方正富邦中證保險主題指數型證券投資基金（方正富邦中證保險A份額）基金產品資料概要（更新）
方正富邦中證保險主題指數型證券投資基金（方正富邦中證保險A份額）基金產品資料概要（更新）
方正富邦中證保險主題指數型證券投資基金（方正富邦中證保險A份額）
基金產品資料概要（更新）
編制日期：2025年12月9日
送出日期：2025年12月10日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 方正富邦中證保險 基金代碼 167301
下屬基金簡稱 方正富邦中證保險A 下屬基金交易代碼 167301
基金管理人 方正富邦基金管理有限公司 基金托管人 國信證券股份有限公司
基金合同生效日 2021年1月1日 上市交易所及上市日期 深圳證券交易所 2021年1月20日
基金類型 股票型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經理 吳昊 開始擔任本基金基金經理的日期 2018年6月27日
證券從業日期 2014年9月10日
其他 場內簡稱：保險主題擴位證券簡稱：保險主題LOF方正富邦中證保險主題指數型證券投資基金由方正富邦中證保險主題指數分級證券投資基金終止分級運作并變更而來。《方正富邦中證保險主題指數型證券投資基金基金合同》于2021年1月1日正式生效，《方正富邦中證保險主題指數分級證券投資基金基金合同》自同一日失效。
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
投資目標 本基金進行被動式指數化投資，通過嚴格的投資紀律約束和數量化的風險管理手段，實現對標的指數的有效跟蹤，獲得與標的指數收益相似的回報。本基金的投資目標是保持基金凈值收益率與業績基準日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.35%，年跟蹤誤差不超過4%。
投資范圍 本基金的標的指數為中證方正富邦保險主題指數。本基金投資于具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行上市的股票、固定收益資產（國債、金融債、企業債、公司債、次級債、可轉換債券、分離交易可轉債、央行票據、中期票據、短期融資券（含超短期融資券）、資產支持證券、質押及買斷式回購、銀行存款等）、衍生工具（股指期貨、權證等）及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監會的相關規定）。如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
方正富邦中證保險主題指數型證券投資基金（方正富邦中證保險A份額）基金產品資料概要（更新）
基金的投資組合比例為：本基金投資于股票的資產不低于基金資產的85%，投資于中證方正富邦保險主題指數成份股和備選成份股的資產不低于股票資產的90%，且不低于非現金基金資產的80%；每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應當保持不低于基金資產凈值5%的現金或到期日在一年以內的政府債券，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
主要投資策略 1、采用完全復制法；2、替代性策略；3、股指期貨投資策略；4、資產支持證券投資策略。
業績比較基準 中證方正富邦保險主題指數收益率×95％＋金融機構人民幣活期存款基準利率（稅后）×5%
風險收益特征 本基金為股票型基金，具有較高風險、較高預期收益的特征。
注：詳見《方正富邦中證保險主題型證券投資基金招募說明書》第十一部分“基金的投資”。
(二)投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較圖
注：業績表現截止日期2024年12月31日。基金過往業績不代表未來表現。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
方正富邦中證保險主題指數型證券投資基金（方正富邦中證保險A份額）基金產品資料概要（更新）
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
申購費（前收費） M＜5,000,000 0.80% 場外份額
M≥5,000,000 300元/筆 場外份額
- - 本基金的場內申購費率由深圳證券交易所會員單位按照場外申購費率設定 場內份額
贖回費 N＜7日 1.50% 場外份額
7日≤N＜365日 0.50% 場外份額
365日≤N＜730日 0.25% 場外份額
N≥730日 0.0 場外份額
N＜7日 1.50% 場內份額
N≥7日 0.0 場內份額
注：投資者可以多次申購本基金，申購費率按每筆申購申請單獨計算。
申購費用不列入基金財產，主要用于基金的市場推廣、銷售、登記等募集期間發生的各項費用。
贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回基金份額時收取。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 1.00% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.20% 基金托管人
審計費用 90,000.00元 會計師事務所
信息披露費 120,000.00元 規定披露報刊
其他費用 詳見招募說明書的基金費用與稅收章節。
注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
2、以上費用年金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以
基金定期報告披露為準。
3、若本基金觸發基金合同中關于“基金份額持有人數量和資產規模”的預警情形，基金管理人可決定
是否承擔本基金項下相關固定費用，最終實際情況以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
方正富邦中證保險A
基金運作綜合費率（年化）
方正富邦中證保險主題指數型證券投資基金（方正富邦中證保險A份額）基金產品資料概要（更新）
持有期間 1.21%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費用以最近一次基金年
報披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基
金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金特有的風險
（1）作為指數基金存在的風險
①標的指數的風險；②標的指數波動的風險；③跟蹤偏離風險；④標的指數變更的風險；⑤跟蹤誤差
控制未達約定目標的風險；⑥指數編制機構停止服務的風險；⑦成份股停牌的風險。
（2）基金運作的特有風險
在符合法律法規和深圳證券交易所規定的上市條件的情況下，基金管理人可根據有關規定，申請本基
金的基金份額上市交易。本基金在深圳證券交易所掛牌上市的，由于上市期間可能因信息披露導致基金停
牌，投資者在停牌期間不能買賣本基金上市交易份額，產生風險；同時，可能因上市后交易對手不足而產
生流動性風險；另外，當基金份額持有人將份額轉向場外交易后導致場內的基金份額或持有人數不滿足上
市條件時，本基金存在終止上市的可能。
2、本基金面臨的其他風險
市場風險、管理風險、流動性風險、信用風險及其他風險等。
具體內容詳見本基金的《招募說明書》。
(二)重要提示
方正富邦中證保險主題指數型證券投資基金由方正富邦中證保險主題指數分級證券投資基金終止分級
運作并變更而來。方正富邦中證保險主題指數分級證券投資基金依據《基金法》于2015年6月2日獲中國
證監會證監許可【2015】1107號文準予募集。方正富邦中證保險主題指數分級證券投資基金基金管理人為
方正富邦基金管理有限公司，基金托管人為國信證券股份有限公司。基金管理人于2015年7月31日獲得
中國證監會書面確認，《方正富邦中證保險主題指數分級證券投資基金基金合同》生效。
根據《方正富邦中證保險主題指數分級證券投資基金基金合同》約定，方正富邦中證保險主題指數分
級證券投資基金應根據《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》等法律法規規定終止方正富邦中證
保險A份額與方正富邦中證保險B份額的運作，無需召開基金份額持有人大會。據此，基金管理人已于2020
年12月2日在指定媒介發布《關于方正富邦中證保險主題指數分級證券投資基金之方正富邦中證保險A份
額和方正富邦中證保險B份額終止運作、終止上市并修改基金合同的公告》，向深圳證券交易所申請方正
富邦中證保險主題指數分級證券投資基金的兩類子份額退市，并于2020年12月31日（基金折算基準日）
進行基金份額折算，《方正富邦中證保險主題指數型證券投資基金基金合同》于基金折算基準日次日正式
生效，《方正富邦中證保險主題指數分級證券投資基金基金合同》同時失效。
中國證監會對方正富邦中證保險主題指數分級證券投資基金募集的注冊及對方正富邦中證保險主題指
數分級證券投資基金終止分級運作變更為本基金的備案，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判
斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
方正富邦中證保險主題指數型證券投資基金（方正富邦中證保險A份額）基金產品資料概要（更新）
獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經友好協商未能解決的，應提交中國
國際經濟貿易仲裁委員會根據該會當時有效的仲裁規則進行仲裁，仲裁地點為北京，仲裁裁決是終局性的
并對各方當事人具有約束力，仲裁費和律師費由敗訴方承擔。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站[www.founderff.com][400-818-0990]
1、《方正富邦中證保險主題指數型證券投資基金基金合同》、《方正富邦中證保險主題指數型證券投
資基金托管協議》、《方正富邦中證保險主題指數型證券投資基金招募說明書》
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯系方式
5、其他重要資料
方正富邦中證保險主題指數型證券投資基金（方正富邦中證保險A份額）基金產品資料概要（更新）.pdf