上銀醫療創新混合型發起式證券投資基金基金產品資料概要
上銀醫療創新混合型發起式證券投資基金基金產品資料概要
編制日期：2025年11月18日
送出日期：2025年11月19日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 上銀醫療創新混合發起式 基金代碼 026089
基金簡稱A 上銀醫療創新混合發起式A 基金代碼 026089
基金簡稱C 上銀醫療創新混合發起式C 基金代碼 026090
基金管理人 上銀基金管理有限公司 基金托管人 上海農村商業銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 混合型（偏股混合型） 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經理 開始擔任本基金基金經理的日期 證券從業日期
楊建楠 - 2016-06-30
其他 《基金合同》生效之日起三年后的對應日，若基金規模低于2億元人民幣的，基金合同自動終止，并應當按照基金合同約定的程序進行清算，無需召開基金份額持有人大會審議，且不得通過召開基金份額持有人大會延續基金合同期限。若屆時的法律法規或中國證監會規定發生變化，上述終止規定被取消、更改或補充，則本基金可以參照屆時有效的法律法規或中國證監會規定執行。《基金合同》生效滿三年后繼續存續的，連續20個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈值低于5,000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續60個工作日出現前述情形的，基金管理人應當在10個工作日內向中國證監會報告并提出解決方案，如持續運作、轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內召集基金份額持有人大會。法律法規或中國證監會另有規定時，從其規定。
二、基金投資與凈值表現
（一）投資目標與投資策略
投資目標 本基金在嚴格控制風險的前提下，力爭實現基金資產的長期穩定增值。
投資范圍 本基金主要投資于具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行上市的股票（含主板、創業板及其他經中國證監會核準或注冊上市的股票、存托憑證）、內地與香港股票市場交易互聯互通機制下允許買賣的香港聯合交易所上
市的股票（以下簡稱“港股通標的股票”）、債券（包括國債、央行票據、地方政府債、政府支持機構債券、政府支持債券、金融債、企業債、公司債、公開發行的次級債、中期票據、短期融資券、超短期融資券、可轉換債券、可交換債券等）、債券回購、銀行存款、同業存單、貨幣市場工具、資產支持證券、金融衍生品（包括股指期貨、國債期貨、股票期權等）及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監會相關規定）。如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后可將其納入投資范圍。本基金股票資產（含存托憑證）投資占基金資產的比例為60%-95%，其中投資于港股通標的股票占股票資產的比例不超過50%，投資于本基金界定的醫療創新主題相關股票資產（含存托憑證）的比例不低于非現金基金資產的80%；每個交易日日終在扣除股指期貨合約、國債期貨合約和股票期權合約需繳納的交易保證金后，本基金保持現金或者到期日在一年以內的政府債券投資比例合計不低于基金資產凈值的5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。如果法律法規或中國證監會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、大類資產配置策略；2、股票投資策略；3、債券投資策略；4、可轉換債券投資策略；5、可交換債券投資策略；6、存托憑證投資策略；7、資產支持證券投資策略；8、金融衍生品投資策略。
業績比較基準 中證全指醫藥衛生指數收益率*60%+恒生醫療保健指數收益率（使用估值匯率折算）*20%+中證綜合債指數收益率*20%
風險收益特征 本基金為混合型基金，理論上其長期平均風險和預期收益水平低于股票型基金，高于債券型基金、貨幣市場基金。本基金可投資港股通標的股票，除了需要承擔與境內證券投資基金類似的市場波動風險等一般投資風險之外，本基金還面臨匯率風險、香港市場風險等境外證券市場投資所面臨的特別投資風險。
注：詳見《上銀醫療創新混合型發起式證券投資基金招募說明書》"九、基金的投資"。
（二）投資組合資產配置圖表／區域配置圖表
無。
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購／申購／贖回基金過程中收取：
上銀醫療創新混合發起式A
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認購費 M 1.20%
100萬元≤M＜200萬元 0.80%
200萬元≤M＜500萬元 0.60%
M≥500萬元 按筆收取，每筆1,000元
申購費 M＜100萬元 1.50%
（前收費） 100萬元≤M＜200萬元 1.20%
200萬元≤M＜500萬元 0.80%
M≥500萬元 按筆收取，每筆1,000元
贖回費 N 1.50%
7日≤N 0.75%
30日≤N 0.50%
N≥180日 0.00%
上銀醫療創新混合發起式C
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認購費 - 0.00%
申購費（前收費） - 0.00%
贖回費 N 1.50%
7日≤N 0.50%
N≥30日 0.00%
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 1.20% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.20% 基金托管人
銷售服務費（A類） 0.00% -
銷售服務費（C類） 0.40% 銷售機構
其他費用 會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費等 相關服務機構
注：本基金交易證券產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金為混合型基金，理論上其長期平均風險和預期收益水平低于股票型基金，高
于債券型基金、貨幣市場基金。
本基金可投資港股通標的股票，除了需要承擔與境內證券投資基金類似的市場波動風
險等一般投資風險之外，本基金還面臨匯率風險、香港市場風險等境外證券市場投資所面臨
的特別投資風險。
2、本基金投資過程中面臨的主要風險有：市場風險、信用風險、管理風險、流動性風
險、其他風險及本基金的特有風險。其中，本基金的特有風險主要包括：
（1）本基金為混合型基金，股票資產（含存托憑證）投資占基金資產的比例為60%-95%，
其中投資于港股通標的股票占股票資產的比例不超過50%，投資于本基金界定的醫療創新主
題相關股票資產（含存托憑證）的比例不低于非現金基金資產的80%，當醫療創新主題相關
股票表現不佳時，本基金的凈值將受到較大影響。本基金既能投資股票等權益類資產，亦
能投資債券等固定收益類金融工具，因此股票市場和債券市場的變化均會影響到本基金的
業績表現。基金管理人將發揮專業研究優勢，加強對市場、上市公司基本面和固定收益類
工具的深入研究，持續優化組合配置，以控制特定風險。
（2）基金合同自動終止的風險
本基金為發起式基金，發起資金提供方認購本基金的總金額不少于1,000萬元人民幣，
且持有期限自基金合同生效日起不少于3年，法律法規和監管機構另有規定的除外。《基金
合同》生效之日起三年后的對應日，若基金規模低于2億元人民幣的，基金合同自動終止，
并應當按照基金合同約定的程序進行清算，無需召開基金份額持有人大會審議，且不得通
過召開基金份額持有人大會延續基金合同期限。故投資者將面臨基金合同可能終止的不確
定性風險。
（3）通過內地與香港股票市場交易互聯互通機制投資的特有風險
本基金資產可投資于港股通標的股票，會面臨港股通機制下因投資環境、投資標的、
市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險，包括但不限于港股市場股價波動較大的風
險（港股市場實行T+0回轉交易，且對個股不設漲跌幅限制，港股股價可能表現出比A股
更為劇烈的股價波動）、匯率風險（匯率波動可能對基金的投資收益造成損失）、港股通
機制下交易日不連貫可能帶來的風險（在內地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交
易，港股不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風險）、交易失敗及交易中斷的風險（在
港股通機制下，面臨超出每日額度限制造成的交易失敗風險，以及證券交易服務系統報盤
系統或者通信鏈路出現故障，可能導致15分鐘以上不能申報和撤銷申報的交易中斷風險）、
結算風險（香港結算機構可能因極端情況存在無法交付證券和資金的結算風險，以及因港
股通境內的分級結算原則造成本基金利益受損的風險）等。
本基金可根據投資策略需要或不同配置地市場環境的變化，選擇將部分基金資產投資
于港股通標的股票或選擇不將基金資產投資于港股通標的股票，基金資產并非必然投資港
股通標的股票。
（4）投資于存托憑證的風險
本基金可投資于存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場股票的基金所面臨的共同風險
外，本基金還將面臨投資存托憑證的特殊風險，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎證
券價格波動影響，與存托憑證的境外基礎證券、境外基礎證券的發行人及境內外交易機制
相關的風險可能直接或間接成為本基金的風險。
本基金可根據投資策略需要或市場環境的變化，選擇將部分基金資產投資于存托憑證
或選擇不將基金資產投資于存托憑證，基金資產并非必然投資存托憑證。
（5）本基金可投資資產支持證券，資產支持證券是指符合中國人民銀行、中國銀行業
監督管理委員會發布的《信貸資產證券化試點管理辦法》規定的信貸資產支持證券和中國
證券監督管理委員會批準的企業資產支持證券類品種。投資資產支持證券可能面臨信用風
險、利率風險、流動性風險、提前償付風險、操作風險和法律風險，由此可能給基金凈值
帶來較大的負面影響。
（6）本基金可投資股指期貨，股指期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠
桿性，當出現不利行情時，標的資產價格微小的變動就可能會使投資人權益遭受較大損失。
股指期貨采用每日無負債結算制度，如果沒有在規定的時間內補足保證金，按規定將被強
制平倉，可能給投資帶來重大損失。
（7）本基金可投資國債期貨，國債期貨的投資可能面臨市場風險、基差風險、流動性
風險。市場風險是因期貨市場價格波動使所持有的期貨合約價值發生變化的風險。基差風
險是期貨市場的特有風險之一，是指由于期貨與現貨間的價差的波動，影響套期保值或套
利效果，使之發生意外損益的風險。流動性風險可分為兩類：一類為流通量風險，是指期
貨合約無法及時以所希望的價格建立或了結頭寸的風險，此類風險往往是由市場缺乏廣度
或深度導致的；另一類為資金量風險，是指資金量無法滿足保證金要求，使得所持有的頭
寸面臨被強制平倉的風險。
（8）本基金可投資股票期權，股票期權的風險主要包括市場風險、流動性風險、保證
金風險、信用風險和操作風險等。市場風險指由于標的價格變動而產生的衍生品的價格波
動。流動性風險指當期權交易量大于市場可報價的交易量而產生的風險。保證金風險指由
于無法及時籌措資金滿足建立或者維持衍生品合約頭寸所要求的保證金而帶來的風險。信
用風險指交易對手不愿或無法履行契約的風險。操作風險則指因交易過程、交易系統、人
員疏失、或其他不可預期事件所導致的損失。
3、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險。
4、基金投資組合收益率與業績比較基準收益率偏離的風險。
（二）重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷
或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信
息發生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在
一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨
時公告等。
各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經
友好協商未能解決的，應提交上海國際經濟貿易仲裁委員會（上海國際仲裁中心），根據
該會屆時有效的仲裁規則進行仲裁，仲裁地點為上海市，仲裁裁決是終局性的并對各方當
事人具有約束力，除非仲裁裁決另有規定，仲裁費和律師費由敗訴方承擔。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見上銀基金管理有限公司網站[網址：www.boscam.com.cn][客服電話：
021-60231999]
1、《上銀醫療創新混合型發起式證券投資基金基金合同》
2、《上銀醫療創新混合型發起式證券投資基金托管協議》
3、《上銀醫療創新混合型發起式證券投資基金招募說明書》
4、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
5、基金份額凈值
6、基金銷售機構及聯系方式
7、其他重要資料
六、其他情況說明
無。
上銀醫療創新混合型發起式證券投資基金基金產品資料概要.pdf