天弘盈悅穩(wěn)健配置6個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要（更新）
天弘盈悅穩(wěn)健配置6個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）(C類份額)
基金產(chǎn)品資料概要（更新）
編制日期：2025年11月26日
送出日期：2025年11月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 天弘盈悅穩(wěn)健配置6個(gè)月持有混合（FOF） 基金代碼 025902
基金簡(jiǎn)稱C 天弘盈悅穩(wěn)健配置6個(gè)月持有混合（FOF）C 基金代碼C 025903
基金管理人 天弘基金管理有限公司 基金托管人 招商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2025年11月25日
基金類型 基金中基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 其他開放式 開放頻率 每個(gè)開放日申購，但對(duì)每份基金份額設(shè)置6個(gè)月的最短持有期限
基金經(jīng)理 余浩 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2025年11月25日
證券從業(yè)日期 2012年07月13日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)。 法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，通過資產(chǎn)配置策略和公募基金精選策略，進(jìn)行積極主動(dòng)的投資管理，力爭(zhēng)為基金份額持有人提供長(zhǎng)期穩(wěn)定的投資回報(bào)。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，具體包括：經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集的基金（含QDII基金、香港互認(rèn)基金、公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“公募REITs”））、股票（包含主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板、存托憑證及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)上市的股票）、
港股通標(biāo)的證券（包括股票和ETF）、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級(jí)債、地方政府債、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府支持債券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具等法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：投資于經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集的基金的資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的 80%。投資于QDII基金和香港互認(rèn)基金的比例合計(jì)不超過基金資產(chǎn)的20%；本基金對(duì)權(quán)益類資產(chǎn)的投資合計(jì)占基金資產(chǎn)的比例為5%-30%，其中，本基金投資于境內(nèi)股票及境內(nèi)股票型基金占基金資產(chǎn)的比例不低于5%，本基金投資于港股通標(biāo)的股票不超過股票資產(chǎn)的50%；本基金投資的權(quán)益類資產(chǎn)包括股票、股票型基金以及至少滿足以下一條標(biāo)準(zhǔn)的混合型基金：(1)基金合同約定的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于60%；(2)基金最近4期季度報(bào)告中披露的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%。 本基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券;其中,現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。 本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的證券或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的證券，基金資產(chǎn)并非必然投資港股通標(biāo)的證券。 如果法律法規(guī)對(duì)基金合同約定投資組合比例限制進(jìn)行變更的，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
主要投資策略 主要投資策略包括：大類資產(chǎn)配置策略、底層資產(chǎn)投資策略（證券投資基金精選策略、A股投資策略、港股通標(biāo)的證券投資策略、債券投資策略、可轉(zhuǎn)換公司債券及可交換債券投資策略、資產(chǎn)支持證券投資策略、存托憑證投資策略、公募REITs投資策略）
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中證純債債券型基金指數(shù)收益率*82%+滬深300指數(shù)收益率*8%+標(biāo)普500指數(shù)收益率（使用估值匯率折算）*3%+上海黃金交易所Au99.99現(xiàn)貨實(shí)盤合約收盤價(jià)收益率*2%+銀行活期存款利率（稅后）*5%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為混合型基金中基金，在通常情況下其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于債券型基金、貨幣市場(chǎng)基金、債券型基金中基金和貨幣型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。 本基金資產(chǎn)可投資于港股通標(biāo)的證券，會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括港股市場(chǎng)股價(jià)及ETF價(jià)格波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)（港股市場(chǎng)實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對(duì)個(gè)股及ETF交易不設(shè)漲跌幅限制，港股股價(jià)及ETF價(jià)格可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的價(jià)格波動(dòng)）、匯率風(fēng)險(xiǎn)（匯率波動(dòng)可能對(duì)基金的投資收益造成損失）、港股通機(jī)制下交易日不連貫可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股通標(biāo)的證券不能及時(shí)賣出，可能帶來一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)）等。
注:詳見《天弘盈悅穩(wěn)健配置6個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）招募說明書》"基金的投
資"章節(jié)。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
注：天弘盈悅穩(wěn)健配置6個(gè)月持有混合（FOF）C無歷史數(shù)據(jù)。
（三）自基金合同生效以來／最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基
準(zhǔn)的比較圖
注：天弘盈悅穩(wěn)健配置6個(gè)月持有混合（FOF）C無歷史數(shù)據(jù)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在申購／贖回基金過程中收取：
費(fèi)用類型 金額(M)/持有期限(N) 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
申購費(fèi) - -
贖回費(fèi) - -
注：1、天弘盈悅穩(wěn)健配置6個(gè)月持有混合（FOF）C不收取申購費(fèi)用。
2、本基金對(duì)每份基金份額設(shè)有最短持有期限，基金份額持有人在滿足最短持有期限的情況下
方可贖回，不收取贖回費(fèi)用。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.50% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.15% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.40% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 0.00 元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 0.00 元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 合同約定的其他費(fèi)用，包括律師費(fèi)、訴訟費(fèi)等。 第三方收取方
注:1、本基金投資于本基金管理人所管理的基金的部分不收取管理費(fèi)。H＝E×0.50%÷當(dāng)年
天數(shù)，H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)，E為（前一日的基金資產(chǎn)凈值-前一日投資于本基金管理
人所管理基金的部分對(duì)應(yīng)的資產(chǎn)凈值），若為負(fù)數(shù)，則E取0。
2、本基金投資于本基金托管人所托管的基金的部分不收取托管費(fèi)。H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)，
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)，E為（前一日的基金資產(chǎn)凈值-前一日投資于本基金托管人所托
管基金的部分對(duì)應(yīng)的資產(chǎn)凈值），若為負(fù)數(shù)，則E取0。
3、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
4、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，
最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金為混合型基金中基金，主要投資于經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集的基金
的基金份額，基金凈值會(huì)因?yàn)槌钟谢鸱蓊~凈值的變動(dòng)而產(chǎn)生波動(dòng)，持有基金的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)直
接或間接成為本基金的風(fēng)險(xiǎn)，本基金具有如下特有風(fēng)險(xiǎn)：
1、持有期鎖定風(fēng)險(xiǎn)
本基金每筆基金份額的最短持有期限為6個(gè)月（指自然月度，下同，因本基金紅利再投資
所生成的基金份額的最短持有期按照基金合同第十六部分的約定另行計(jì)算），最短持有期限內(nèi)，
投資人不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)，期滿后投資人可提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)。因此基金份
額持有人面臨在最短持有期限內(nèi)不能贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。
2、持有基金的風(fēng)險(xiǎn)
本基金所持有的基金可能面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作和技
術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)以及其他風(fēng)險(xiǎn)等將直接或間接成為本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金可投資QDII基金、香港互認(rèn)基金，因此將面臨海外市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、政治管制
風(fēng)險(xiǎn)。
3、持有基金收取相關(guān)費(fèi)用降低本基金收益的風(fēng)險(xiǎn)
本基金為基金中基金，基金資產(chǎn)主要投資于其他公開募集的基金的基金份額，除了持有的
本基金管理人管理的其他基金部分不收取管理費(fèi)，持有本基金托管人托管的其他基金部分不收
取托管費(fèi)，申購本基金管理人管理的其他基金（ETF除外）不收取申購費(fèi)、贖回費(fèi)（不包括按
照基金合同應(yīng)歸入基金資產(chǎn)的部分）、銷售服務(wù)費(fèi)等，基金中基金承擔(dān)的相關(guān)基金費(fèi)用可能比
普通的開放式基金高。
4、贖回資金到賬時(shí)間較晚的風(fēng)險(xiǎn)
本基金的贖回資金到賬時(shí)間在一定程度上取決于賣出或贖回持有基金所得款項(xiàng)的到賬時(shí)
間，贖回資金到賬時(shí)間較長(zhǎng)，受此影響本基金的贖回資金到賬時(shí)間可能會(huì)較晚。
5、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
（1）在基金建倉時(shí)，可能由于所投資基金的流動(dòng)性不足等原因而無法按預(yù)期進(jìn)行建倉，
從而對(duì)基金運(yùn)作產(chǎn)生不利影響。
（2）在所投資基金暫停交易或者暫停申購、贖回的情況下，基金管理人可能無法迅速、
低成本地調(diào)整基金投資組合，從而對(duì)基金收益造成不利影響。
（3）本基金必須保持一定的現(xiàn)金比例以應(yīng)付贖回要求，在管理現(xiàn)金頭寸時(shí)，有可能存在
現(xiàn)金不足的風(fēng)險(xiǎn)或現(xiàn)金過多所導(dǎo)致的收益下降風(fēng)險(xiǎn)。
6、可上市交易基金的二級(jí)市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可通過二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行ETF的買賣交易，由此可能面臨交易量不足所引起的流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)、交易價(jià)格與基金份額凈值之間的折溢價(jià)風(fēng)險(xiǎn)以及被投資基金暫停交易或退市的風(fēng)險(xiǎn)等。
其他風(fēng)險(xiǎn):開放式基金共有的風(fēng)險(xiǎn)，如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、基金投資特定品種可能引起
的風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、稅負(fù)增加風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)等。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)/核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判
斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的
滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見天弘基金管理有限公司官方網(wǎng)站［www.thfund.com.cn］［客服電話：
95046］
●《天弘盈悅穩(wěn)健配置6個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》
《天弘盈悅穩(wěn)健配置6個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議》
《天弘盈悅穩(wěn)健配置6個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）招募說明書》
●定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
●基金份額凈值
●基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
天弘盈悅穩(wěn)健配置6個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要（更新）.pdf