鑫元基金管理有限公司關于鑫元港股通領航混合型證券投資基金開放申購、贖回、轉換、定期定額投資業務的公告
鑫元基金管理有限公司關于鑫元港股通領航混合型證券投資基金開放申購、贖回、轉換、定期定額投資業務的公告
公告送出日期：2025年12月8日
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1公告基本信息
基金名稱 鑫元港股通領航混合型證券投資基金
基金簡稱 鑫元港股通領航混合
基金主代碼 025674
基金運作方式 契約型、開放式
基金合同生效日 2025年12月2日
基金管理人名稱 鑫元基金管理有限公司
基金托管人名稱 蘇州銀行股份有限公司
基金注冊登記機構名稱 鑫元基金管理有限公司
公告依據 《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》等相關法律法規以及《鑫元港股通領航混合型證券投資基金基金合同》、《鑫元港股通領航混合型證券投資基金招募說明書》
申購起始日 2025年12月9日
贖回起始日 2025年12月9日
轉換轉入起始日 2025年12月9日
轉換轉出起始日 2025年12月9日
定期定額投資起始日 2025年12月9日
下屬分級基金的基金簡稱 鑫元港股通領航混合A 鑫元港股通領航混合C
下屬分級基金的交易代碼 025674 025673
該分級基金是否開放申購、贖回、轉換、定期定額投資 是 是
2 日常申購、贖回業務的辦理時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間（若該工作日為非港股通交易日，則本基金有權不開放申購、贖回，具體以屆時公告為準），但基金管理人根據法律法規、中國證監會的要求或基金合同的規定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現新的證券/期貨交易市場、證券/期貨交易所交易時間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整，但應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。
3 日常申購業務
3.1 申購金額限制
投資人通過其他銷售機構或鑫元基金管理有限公司網上交易平臺首次申購本基金的單筆最低金額為人民幣1元（含申購費，下同），追加申購單筆最低金額為人民幣1元。投資人通過直銷柜臺首次申購的單筆最低金額為人民幣10,000元，追加申購單筆最低金額為人民幣1,000元。已持有本基金份額的投資人不受首次申購最低金額的限制，但受追加申購最低金額的限制。
3.2 申購費率
本基金A類基金份額在申購時收取申購費用，C類基金份額不收取申購費用。投資者可以多次申購本基金，A類基金份額的申購費用按每筆申購申請單獨計算。
本基金根據A類基金份額投資群體的不同，將收取不同的申購費率，具體的投資群體分類如下：
（1）特定投資者：指通過直銷柜臺申購本基金A類基金份額的依法設立的基本養老保險基金、依法制定的企業年金計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的企業補充養老保險基金（包括全國社會保障基金、經監管部門批準可以投資基金的地方社會保險基金、企業年金單一計劃以及集合計劃）。如將來出現經養老基金監管部門認可的新的養老基金類型，基金管理人經履行適當程序，可在招募說明書更新時或發布臨時公告將其納入特定投資者范圍。
本基金對通過直銷柜臺申購本基金A類基金份額的特定投資者收取的申購費率按其申購金額遞減，具體如下：
申購金額（M） 申購費率
M＜100萬元 0.15%
100萬元≤M＜200萬元 0.10%
200萬元≤M＜500萬元 0.06%
M≥500萬元 按筆收取，1,000元/筆
（2）非特定投資者：指除特定投資者之外的投資者。
非特定投資者申購本基金A類基金份額的申購費率按其申購金額遞減，具體如下：
申購金額（M） 申購費率
M＜100萬元 1.50%
100萬元≤M＜200萬元 1.00%
200萬元≤M＜500萬元 0.60%
M≥500萬元 按筆收取，1,000元/筆
A類基金份額的申購費用由申購本基金A類基金份額的投資人承擔，不列入基金財產。因紅利再投資而產生的基金份額，不收取相應的申購費用。
3.3 其他與申購相關的事項
1、 當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權益。基金管理人基于投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規模予以控制。具體規定請參見更新的招募說明書或相關公告。
2、 基金管理人可在不違反法律法規規定的情況下，調整上述規定申購金額的數量限制，或新增規模控制措施。基金管理人必須在調整實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。
3、 基金管理人可以在基金合同約定的范圍內調整費率或收費方式，并最遲應于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。
4、 基金管理人可以在不違反法律法規規定及基金合同約定，并在不對基金份額持有人權益產生實質性不利影響的情形下根據市場情況制定基金促銷計劃， 定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關監管部門要求履行必要手續后，基金管理人可以適當調低基金銷售費率。
5、 當本基金發生大額申購情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確保基金估值的公平性。具體處理原則與操作規范遵循相關法律法規以及監管部門、自律規則的規定。
6、 基金管理人可以規定單個投資人累計持有的基金份額上限，具體規定請參見更新的招募說明書或相關公告。
7、 基金管理人可以規定單個投資者單日或單筆申購金額上限，具體規定請參見更新的招募說明書或相關公告。
8、 基金管理人有權規定本基金的總規模限額和單日凈申購比例上限，具體規模或比例上限請參見更新的招募說明書或相關公告。
4 日常贖回業務
4.1 贖回份額限制
基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，單筆贖回不得少于0.01份。某筆贖回導致基金份額持有人在某一銷售機構單個基金交易賬戶的份額余額少于0.01份的，基金管理人有權強制該基金份額持有人全部贖回其在該銷售機構單個基金交易賬戶持有的基金份額。
4.2 贖回費率
投資者在贖回本基金A類、C類基金份額時，贖回費由贖回該類基金份額的投資者承擔，在基金份額持有人贖回基金份額時收取。本基金的贖回費率按基金份額持有人持有該部分基金份額的時間分段設定贖回費率，具體贖回費率如下：
基金份額類別 持有時間（N） 贖回費率
A類基金份額 N＜7天 1.50%
7天≤N＜30天 0.75%
30天≤N＜180天 0.50%
N≥180天 0%
C類基金份額 N＜7天 1.50%
7天≤N＜30天 0.50%
N≥30天 0%
對于持續持有A類基金份額少于30天的投資者收取的贖回費，將全額計入基金財產；對持續持有A類基金份額不少于30天但少于90天的投資者收取的贖回費，將贖回費總額的75%計入基金財產；對持續持有A類基金份額不少于90天但少于180天的投資者收取的贖回費，將贖回費總額的50%計入基金財產。對于持續持有C類基金份額少于30天的投資者收取的贖回費，將全額計入基金財產。未計入基金財產的部分用于支付登記費和其他必要的手續費。
4.3 其他與贖回相關的事項
1、 基金管理人可在不違反法律法規規定的情況下，調整上述規定贖回份額的數量限制，或新增規模控制措施。基金管理人必須在調整實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。
2、 基金管理人可以在基金合同約定的范圍內調整費率或收費方式，并最遲應于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。
3、 基金管理人可以在不違反法律法規規定及基金合同約定，并在不對基金份額持有人權益產生實質性不利影響的情形下根據市場情況制定基金促銷計劃， 定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關監管部門要求履行必要手續后，基金管理人可以適當調低基金銷售費率。
4、 當本基金發生大額贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確保基金估值的公平性。具體處理原則與操作規范遵循相關法律法規以及監管部門、自律規則的規定。
5 日常轉換業務
5.1 轉換費率
1. 基金轉換費用由補差費和轉出費兩部分構成，具體收取情況視每次轉換時兩只基金的申購費率差異情況和轉出基金的贖回費率而定。收取的贖回費歸入基金財產的比例不得低于法律法規、中國證監會規定的比例下限以及基金合同的相關約定。
2. 從申購費用低的基金向申購費用高的基金轉換時,每次收取申購補差費用；從申購費用高的基金向申購費用低的基金轉換時,不收取申購補差費用。申購補差費用按照轉換金額對應的轉出基金與轉入基金的申購費率差額進行補差。
3. 基金轉換采取單筆計算法，投資者當日多次轉換的，單筆計算轉換費用。
4. 基金轉換費用的具體計算公式如下：
A=[B×C×(1-D)/(1+H)+G]/E
F=B×C×D
J=[B×C×(1-D)/(1+H)]×H
其中，
A為轉入的基金份額數量；
B為轉出的基金份額數量；
C為轉換當日轉出基金份額凈值；
D為轉出基金份額的贖回費率；
E為轉換當日轉入基金份額凈值；
F為轉出基金份額的贖回費；
G為貨幣基金份額的未支付收益（如有，具體參見公司相關公告及各銷售機構規則）；
H為申購補差費率，當轉出基金的申購費率≥轉入基金的申購費率時，則H=0；
J為申購補差費。
轉出金額以四舍五入的方式保留至小數點后兩位，由此產生的誤差在轉出資金的基金資產中列支；轉入份額以四舍五入的方式保留至小數點后兩位，由此產生的誤差在轉入基金的基金資產中列支。
舉例：某基金份額持有人（非特定投資者）持有鑫元貨幣市場基金A類份額10,000份,假設轉出鑫元貨幣市場基金A類份額（沒有未支付收益），轉換為鑫元港股通領航混合型證券投資基金A類份額，轉換日鑫元港股通領航混合型證券投資基金A類份額的凈值為1.0100元，申購補差費率為1.5%，則可得到的轉換的鑫元港股通領航混合型證券投資基金A類份額為：
轉出金額=10,000×1.0000=10000元
補差費=[10,000/（1+1.5%）]×1.5%= 147.78元
轉入金額=10000-147.78=9852.22元
轉入份額=9852.22/1.0100=9754.67份
為滿足投資者的理財需求，投資者在本公司直銷柜臺和本公司的網上交易系統辦理本基金轉換業務，享受零申購補差費率優惠，只收取贖回費。基金原轉換補差費率為固定費用的，不享有零申購補差費率優惠。
5.2 其他與轉換相關的事項
1. 轉換業務適用基金范圍：
本基金可與我司旗下已開通轉換業務的基金轉換。投資者在辦理基金轉換業務時，具體辦理規則及程序請遵循各銷售機構的規定。除直銷機構以外的其他銷售機構是否開通基金轉換業務以各銷售機構為準。
注：同一只基金不同類型份額之間不能互相轉換。
1. 轉換業務適用銷售機構范圍：
(1)直銷機構
鑫元基金管理有限公司及本公司的網上交易系統
客戶服務電話：4006066188，021-68619600
本公司的網上交易系統網址：www.xyamc.com
(2)銷售機構
除直銷機構以外的其他銷售機構是否開通基金轉換業務以各銷售機構為準。
2. 轉換的兩只基金必須都是由同一銷售機構銷售、同一基金管理人管理、并在同一注冊登記機構處注冊登記的基金。投資者辦理基金轉換業務時，轉出方的基金必須處于可贖回狀態，轉入方的基金必須處于可申購狀態。
3. 基金轉換，以申請當日基金份額凈值為基礎計算。投資者采用“份額轉換”的原則提交申請，基金轉換遵循“先進先出”的原則。
4. 轉換業務的申請受理時間與本公司管理的基金日常申購業務受理時間相同。具體辦理規則請遵循銷售機構的相關規定。若上述指定開放式基金存在暫停或限制（大額）申購（含轉換轉入、定期定額投資業務）等情形的，則互相轉換的業務將受限制，具體參見本公司相關公告。投資者提出的基金轉換申請,在當日交易時間結束前可以撤銷,交易時間結束后不得撤銷。
5. 投資者在辦理轉換業務時，轉換出的基金份額遵循轉換出基金贖回業務的相關原則處理。銷售機構有不同規定的，投資者在銷售機構辦理相關業務時，需遵循銷售機構的相關規定。
6. 發生巨額贖回時，基金轉出與基金贖回具有相同的優先級，由基金管理人按照基金合同規定的處理程序進行受理。
7. 轉入的基金持有期自該部分基金份額登記于注冊登記系統之日起開始計算。轉入的基金在贖回或轉出時，按照自基金轉入確認日起至該部分基金份額贖回或轉出確認日止的持有時段所適用的贖回費率檔次計算其所應支付的贖回費。基金轉換后可贖回的時間為T+2日。
8. 投資者在辦理基金轉換業務時，具體辦理規則及程序請遵循各銷售機構的規定。
6 定期定額投資業務
“定期定額投資業務”是指投資者通過本公司指定的銷售機構申請，約定每期扣款時間、扣款金額、扣款方式，由指定銷售機構于每期約定扣款日，在投資者指定銀行賬戶內自動完成扣款和基金申購申請的一種長期投資方式。定期定額申購費率與普通申購費率相同。銷售機構將按照與投資者申請時所約定的每期固定扣款日、扣款金額扣款，若遇非基金交易日時，扣款是否順延以銷售機構的具體規定為準。本基金定期定額投資每期扣款最低金額為1元（含申購費）。
本基金管理人的網上交易系統定期定額投資的每期扣款最低金額為1元（含申購費）。除直銷機構以外的其他銷售機構是否開通定期定額投資業務及定期定額投資的每期扣款最低金額以各銷售機構為準。
具體辦理程序請遵循各銷售機構的有關規定，具體扣款方式也以各銷售機構的相關業務規則為準。
7 基金銷售機構
1. 直銷機構
鑫元基金管理有限公司及本公司的網上交易系統
客戶服務電話：4006066188，021-68619600
本公司的網上交易系統網址：www.xyamc.com
2. 場外代銷機構
蘇州銀行股份有限公司、貴州省貴文文化基金銷售有限公司、騰安基金銷售（深圳）有限公司、北京度小滿基金銷售有限公司、諾亞正行基金銷售有限公司、深圳眾祿基金銷售有限公司、上海天天基金銷售有限公司、上海好買基金銷售有限公司、螞蟻（杭州）基金銷售有限公司、上海長量基金銷售有限公司、浙江同花順基金銷售有限公司、上海利得基金銷售有限公司、嘉實財富管理有限公司、北京創金啟富基金銷售有限公司、南京蘇寧基金銷售有限公司、華源證券股份有限公司、北京匯成基金銷售有限公司、上海大智慧基金銷售有限公司、北京新浪倉石基金銷售有限公司、北京輝騰匯富基金銷售有限公司、北京濟安基金銷售有限公司、上海萬得基金銷售有限公司、上海聯泰基金銷售有限公司、泰信財富基金銷售有限公司、上海中正達廣基金銷售有限公司、上海攀贏基金銷售有限公司、上海陸金所基金銷售有限公司、珠海盈米基金銷售有限公司、上海愛建基金銷售有限公司、京東肯特瑞基金銷售有限公司、大連網金基金銷售有限公司、上海證達通基金銷售有限公司、北京雪球基金銷售有限公司、深圳市前海排排網基金銷售有限責任公司、上海中歐財富基金銷售有限公司、萬家財富基金銷售（天津）有限公司、上海華夏財富投資管理有限公司、中信期貨有限公司、蘇豪弘業期貨股份有限公司、國泰海通證券股份有限公司、中信建投證券股份有限公司、國信證券股份有限公司、招商證券股份有限公司、中信證券股份有限公司、中國銀河證券股份有限公司、長江證券股份有限公司、國投證券股份有限公司、西南證券股份有限公司、湘財證券股份有限公司、華泰證券股份有限公司、中信證券(山東)有限責任公司、中信證券華南股份有限公司、國聯民生證券股份有限公司、平安證券股份有限公司、東莞證券股份有限公司、中泰證券股份有限公司、華鑫證券有限責任公司、粵開證券股份有限公司、江海證券有限公司、華瑞保險銷售有限公司、玄元保險代理有限公司、陽光人壽保險股份有限公司。
基金管理人可根據情況變更或調整本基金的銷售機構，并在基金管理人網站公示。
8 基金份額凈值公告/基金收益公告的披露安排
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應當至少每周在規定網站披露一次各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放日的次日，通過規定網站、基金銷售機構網站或者營業網點披露開放日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規定網站披露半年度和年度最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
9 其他需要提示的事項
本公告僅對本基金開放日常申購、贖回、轉換、定期定額投資業務予以說明。投資者欲了解本基金的詳細情況，請詳細閱讀基金合同及招募說明書（更新）等文件。
投資者如有任何問題，可撥打本公司客戶服務電話（400-606-6188）以及各銷售機構客戶服務電話。
風險提示：基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財產，不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業績并不預示其未來表現，基金管理人管理的其他基金的業績并不構成基金業績表現的保證。定期定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是定期定額投資并不能規避基金投資所固有的風險，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式。本公司提醒投資者在投資前應認真閱讀基金的基金合同、招募說明書等文件。敬請投資者注意投資風險。
特此公告。
鑫元基金管理有限公司
2025年12月8日
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