國泰海通安潤90天持有期中短債債券型證券投資基金（A類份額）基金產品資料概要
國泰海通安潤90天持有期中短債債券型證券投資基金（A類份額）基金產品資料概要
編制日期：2025年11月18日
送出日期：2025年11月19日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 國泰海通安潤90天持有期中短債債券 基金代碼 025590
下屬基金簡稱 國泰海通安潤90天持有期中短債債券A 下屬基金代碼 025590
基金管理人 上海國泰海通證券資產管理有限公司 基金托管人 上海銀行股份有限公司
基金合同生效日 2025-11-19 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式 開放頻率 基金份額開放日常申購與贖回業務；每份基金份額設定90天的最短持有期，最短持有期到期日（含該日）起可以辦理贖回或轉換轉出業務。
基金經理 李佳聞 開始擔任本基金基金經理的日期 2025-11-19
證券從業日期 2016-02-21
注：2025年11月19日，國泰海通安潤90天持有期中短債債券型證券投資基金由海通安
潤90天滾動持有中短債債券型集合資產管理計劃變更而來。
原海通安潤90天滾動持有中短債債券型集合資產管理計劃A類份額自基金合同生效后相應
轉換為本基金A類基金份額，其持有期限從登記機構確認投資人持有原海通安潤90天滾動
持有中短債債券型集合資產管理計劃A類份額之日起連續計算。
二、基金投資與凈值表現
（一）投資目標與投資策略
（敬請投資者仔細閱讀《國泰海通安潤90天持有期中短債債券型證券投資基金招募說
明書》及其更新文件中“基金的投資”章節了解詳細情況。）
投資目標 在嚴格控制風險的基礎上，重點投資中短債，力爭長期內實現超越業績比較基準的投資回報。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行、上市的債券（包括國債、央行票據、地方政府債、金融債、企業
債、公司債、次級債、中期票據、短期融資券、超短期融資券、可分離交易可轉債的純債部分等）、資產支持證券、債券回購、銀行存款、同業存單、貨幣市場工具、國債期貨、信用衍生品以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具。 本基金不直接投資于股票，也不投資于可轉換債券（可分離交易可轉債的純債部分除外）、可交換債券。 如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金的投資組合比例為：本基金債券資產的投資比例不低于基金資產的80%，其中投資于中短債的比例不低于非現金基金資產的80%；每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有現金或到期日在一年以內的政府債券的比例合計不得低于基金資產凈值的5%。其中，現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。 本基金所指的中短債是指剩余期限不超過三年的債券資產，主要包括國債、央行票據、地方政府債、金融債、企業債、公司債、次級債、中期票據、短期融資券、超短期融資券、可分離交易可轉債的純債部分等金融工具。
主要投資策略 本基金主要投資于中短期債券，并控制投資組合久期，力求在承擔較低風險和保持組合較好流動性的前提下，實現基金資產的穩健增值。投資策略主要包括但不限于以下方面： 1、債券投資策略； 2、信用債投資策略； 3、資產支持證券投資策略； 4、杠桿投資策略； 5、銀行存款、同業存單投資策略； 6、金融衍生產品投資策略； 7、信用衍生品投資策略。
業績比較基準 中債總全價（1-3年）指數收益率×80%+銀行活期存款利率（稅后）×20%。
風險收益特征 本基金屬于債券型基金，預期風險和收益水平理論上低于股票型基金和混合型基金、高于貨幣市場基金。
（二）投資組合資產配置圖表／區域配置圖表
暫不適用
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較圖
暫不適用
注：1、基金合同生效當年按實際期限計算，不按整個自然年度進行折算。
2、基金的過往業績不代表未來表現。
3、海通安潤90天滾動持有中短債債券型集合資產管理計劃于2025年11月19日起變更為國
泰海通安潤90天持有期中短債債券型證券投資基金。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在申購／贖回基金過程中收取：
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
申購費（前收費） M＜100萬元 0.40%
100萬元≤M＜500萬元 0.20%
M≥500萬元 每筆1000元
注：本基金對每份基金份額設置90天最短持有期，最短持有期到期日（含該日）起可以辦
理贖回或轉換轉出業務，不收取贖回費用。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.30% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.05% 基金托管人
審計費用 - 會計師事務所
信息披露費 - 規定披露報刊
其他費用 《基金合同》生效后與基金相關的律師費、訴訟費和仲裁費；基金份額持有人大會費用；基金的證券、期貨費用；基金的銀行匯劃費用；基金的開戶費用、賬戶維護費用；按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。 相關服務機構
注：本基金交易證券等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。審計費
用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實
際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化） -
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費
用以最近一次基金年報披露的相關數據為基準測算。基金運作綜合費用包含由基金資產承
擔的費用，如管理費、托管費、銷售服務費（若有）、審計費用、信息披露費、指數許可
使用費（若有）、銀行間賬戶維護費、銀行匯劃費等費用，不包括基金交易產生的證券交
易費用、稅金及附加、信用減值損失（若有）等。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金所涉及的風險按來源主要分為市場風險、管理風險、流動性風險、本基金特定
風險、操作或技術風險、合規性風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風
險評價可能不一致的風險及其他風險。本基金特有風險包括但不限于：
1、本基金對于每份基金份額設定90天的最短持有期。基金份額在最短持有期內不辦理
贖回及轉換轉出業務。最短持有期到期日（含該日）起可以辦理贖回或轉換轉出業務。因此
基金份額持有人將面臨最短持有期內無法贖回或轉換轉出基金份額的風險。
2、本基金債券資產的投資比例不低于基金資產的80%，其中投資于中短債的比例不低
于非現金基金資產的80%。因此，本基金需要承擔由于市場利率波動造成的利率風險以及如
企業債、公司債等信用品種的發債主體信用惡化造成的信用風險；如果債券市場出現整體下
跌，將無法完全避免債券市場系統性風險。
3、國債期貨的投資風險
本基金可投資國債期貨，國債期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，
當相應期限國債收益率出現不利變動時，可能會導致投資人權益遭受較大損失。國債期貨采
用每日無負債結算制度，如果沒有在規定的時間內補足保證金，按規定將被強制平倉，可能
給投資帶來重大損失。
4、資產支持證券的投資風險
本基金可投資資產支持證券，資產支持證券具有一定的價格波動風險、流動性風險、
信用風險等風險。價格波動風險指的是市場利率波動會導致資產支持證券的收益率和價格波
動。流動性風險指的是受資產支持證券市場規模及交易活躍程度的影響，資產支持證券可能
無法在同一價格水平上進行較大數量的買入或賣出，存在一定的流動性風險。信用風險指的
基金所投資的資產支持證券之債務人出現違約，或在交易過程中發生交收違約，或由于資產
支持證券信用質量降低導致證券價格下降，造成基金財產損失。
5、流通受限證券的風險
本基金可投流通受限證券，因此本基金可能由于持有流通受限證券而面臨流動性風險
以及流通受限期間內證券價格大幅下跌的風險。
6、信用衍生品投資風險
為對沖信用風險，本基金可能投資于信用衍生品。信用衍生品的投資可能面臨流動性
風險、償付風險以及價格波動風險等。
（1）流動性風險
信用衍生品在交易轉讓過程中因無法找到交易對手或交易對手較少，導致難以將信用
衍生品以合理價格變現的風險。
（2）償付風險
在信用衍生品存續期間，由于不可控制的市場及環境變化，創設機構可能出現經營狀
況不佳或創設機構的現金流與預期發生一定偏差，從而影響信用衍生品結算的風險。
（3）價格波動風險
由于創設機構或所受保護的債券主體經營狀況或利率環境發生變化，引起信用衍生品
價格出現波動的風險。
（二）重要提示
中國證監會對海通月月財集合資產管理計劃變更為海通安潤90天滾動持有中短債債券
型集合資產管理計劃的批準、海通安潤90天滾動持有中短債債券型集合資產管理計劃變更為
本基金的注冊，并不表明其對本基金的投資價值和市場前景做出實質性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保
證投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信
息發生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在
一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨
時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站，網址：www.gthtzg.com，客服電話：95521
基金合同、托管協議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構及聯系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
關于爭議的處理：各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關
的一切爭議，基金合同當事人應通過協商途徑解決，如經友好協商未能解決的，任何一方均
應當將爭議提交上海國際經濟貿易仲裁委員會（上海國際仲裁中心），按照上海國際經濟貿
易仲裁委員會（上海國際仲裁中心）屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁地點為上海市。仲
裁裁決是終局的，對當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費用由敗訴方承擔。
國泰海通安潤90天持有期中短債債券型證券投資基金（A類份額）基金產品資料概要.pdf