鑫元鑫選多元穩進配置3個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金份額發售公告
鑫元鑫選多元穩進配置3個月持有期混合型基金中
基金（FOF）
基金份額發售公告
重要提示
1、鑫元鑫選多元穩進配置3個月持有期混合型基金中基金（FOF）（以下
簡稱“本基金”）的募集已于2025年8月28日獲中國證券監督管理委員會（以
下簡稱“中國證監會”）證監許可[2025]1877號文準予注冊。中國證監會對本基
金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不
表明投資于本基金沒有風險。
2、本基金類別為混合型基金中基金（FOF），運作方式為契約型、開放式
本基金每個開放日開放申購，但對每份基金份額設置3個月鎖定持有期。鎖
定持有期到期后進入開放持有期，每份基金份額自開放持有期首日起才能辦理贖
回及轉換轉出業務。
對于本基金的基金份額，每份基金份額的鎖定持有期指基金合同生效日（對
認購份額而言）、基金份額申購確認日（對申購份額而言）或基金份額轉換轉入
確認日（對轉換轉入份額而言）起（即鎖定持有期起始日），至基金合同生效日、
基金份額申購確認日或基金份額轉換轉入確認日后3個月的月度對日的前一日
（即鎖定持有期到期日）之間的期間，基金份額在鎖定持有期內不辦理贖回及轉
換轉出業務。若該月度對日為非工作日或不存在對應日期的，則順延至下一個工
作日。
鎖定持有期屆滿后的下一個工作日（含該日）起進入開放持有期，期間可以
辦理贖回及轉換轉出業務。
3、本基金的管理人為鑫元基金管理有限公司（以下使用全稱或其簡稱“本
公司”），托管人為招商銀行股份有限公司（以下使用全稱或其簡稱“招商銀行”），
登記機構為本公司。
4、本基金自2025年12月17日至2026年1月7日公開發售，基金管理人
可根據募集情況適當延長或縮短本基金的募集期限并及時公告，但整個募集期限
自基金份額發售之日起最長不得超過3個月。
5、本基金發售對象為符合法律法規規定的可投資于證券投資基金的個人投
資者、機構投資者、合格境外投資者以及法律法規或中國證監會允許購買證券投
資基金的其他投資人。
6、本基金的銷售機構包括直銷機構和其他銷售機構。其中直銷機構是指鑫
元基金管理有限公司直銷柜臺及本公司的網上交易平臺，其他銷售機構詳見本公
告“七、本次份額發售當事人和相關機構（六）基金份額銷售機構2、其他銷售
機構”。基金管理人可根據情況變更或調整本基金的銷售機構，并在基金管理人
網站公示。
7、除法律法規另有規定外，一個投資人只能開立和使用一個基金賬戶；不
得非法利用他人賬戶或資金進行認購，也不得違規融資或幫助他人違規進行認購。
8、投資人應保證用于認購的資金來源合法，投資人應有權自行支配，不存
在任何法律上、合約上或其他障礙。
9、在基金募集期內，投資人通過銷售機構或鑫元基金管理有限公司網上交
易平臺首次認購的單筆最低限額為人民幣1元（含認購費，下同），追加認購單
筆最低限額為人民幣1元。投資人通過直銷柜臺首次認購的單筆最低限額為人民
幣10,000元，追加認購單筆最低限額為人民幣1,000元。
投資人認購時，需按銷售機構規定的方式全額繳款。投資人在募集期內可以
多次認購基金份額，但已受理的認購申請不得撤銷。A類基金份額的認購費按每
筆認購申請單獨計算。
有效認購款項在募集期間產生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人
所有，其中利息轉份額的數據以登記機構的記錄為準。
10、本基金首次募集規模上限為50億元人民幣（不含募集期利息，本基金
A類基金份額和C類基金份額的募集規模合并計算，下同）。基金募集過程中，
募集規模接近、達到或超過50億元人民幣的，基金可提前結束募集。在募集期
內任何一天（含第一天）當日募集截止時間后基金份額累計有效認購申請金額（不
包括利息，下同）合計超過50億元人民幣，基金管理人將采取末日比例確認的
方式實現規模的有效控制。當發生末日比例確認時，基金管理人將及時公告比例
確認情況與結果。未確認部分的認購款項將在募集期結束后退還給投資者，由此
產生的損失由投資者自行承擔。當發生部分確認時，當日投資者的認購費率按照
認購申請確認金額所對應的費率計算，當日投資者認購申請確認金額不受認購最
低限額的限制。最終認購申請確認結果以基金登記機構的計算并確認的結果為準。
11、銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機
構確實接收到認購申請。認購申請的確認以登記機構的確認結果為準。對于認購
申請及認購份額的確認情況，投資者應及時查詢。否則，由此產生的任何損失由
投資人自行承擔。
12、本公告僅對本基金份額發售的有關事項和規定予以說明。投資者欲了解
本基金的詳細情況，請詳細閱讀同時發布在中國證監會基金電子披露網站
（http://eid.csrc.gov.cn/fund）和本公司網站（www.xyamc.com）的基金合同全文
和招募說明書全文。投資人亦可通過本公司網站下載基金認購申請表格和了解基
金募集相關事宜。
13、本公司直銷中心柜臺和網上交易平臺開戶認購等事項的詳細情況可撥打
本公司的客戶服務電話400-606-6188（免長途話費）或021-68619600進行咨詢。
14、基金管理人可綜合各種情況對募集安排做適當調整。
15、風險提示
證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一
證券所帶來的個別風險。本基金主要投資于證券市場中的其他公開募集證券投資
基金的基金份額，為基金中基金，基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動。
投資人在投資本基金前，需充分了解本基金的產品特性，根據自身的投資目的、
風險承受能力、投資期限、投資經驗、資產狀況等對是否投資本基金做出獨立決
策，并通過基金管理人或基金管理人委托的具有基金銷售業務資格的其他機構購
買本基金。
本基金投資過程中面臨的主要風險有：一是市場風險，包括政策風險、經濟
周期風險、利率風險、收益率曲線風險、購買力風險、證券發行公司的經營風險、
再投資風險、信用風險等；二是本基金特有的風險；三是本基金的其他風險，包
括流動性風險、管理風險、啟用側袋機制的風險、基金風險評價不一致的風險等。
敬請投資人詳細閱讀本基金招募說明書的“風險揭示”章節，以便全面了解本基
金運作過程中的潛在風險。
本基金為混合型基金中基金，其預期風險與預期收益理論上高于債券型基金、
債券型基金中基金、貨幣市場基金、貨幣型基金中基金，低于股票型基金和股票
型基金中基金。
本基金如果投資內地與香港股票市場交易互聯互通機制下允許買賣的香港
聯合交易所上市的股票（以下簡稱“港股通標的股票”）和交易型開放式證券投
資基金（以下簡稱“港股通ETF”），需承擔港股通機制下因投資環境、投資標
的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險，包括港股通標的股票和港股
通ETF價格波動較大的風險（港股市場實行T+0回轉交易，且對個股和港股通
ETF不設漲跌幅限制，港股通標的股票和港股通ETF價格可能表現出比A股更
為劇烈的價格波動）、匯率風險（匯率波動可能對基金的投資收益造成損失）、
港股通機制下交易日不連貫可能帶來的風險（在內地開市香港休市的情形下，港
股通不能正常交易，港股通標的股票和港股通ETF不能及時賣出，可能帶來一
定的流動性風險）等。
本基金可根據投資策略需要或不同配置地市場環境的變化，選擇將部分基金
資產投資于港股通標的股票和港股通ETF或選擇不將基金資產投資于港股通標
的股票和港股通ETF，基金資產并非必然投資港股通標的股票和港股通ETF。
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于境內市場股票的基金所
面臨的共同風險外，本基金還可能面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現較大
虧損的風險，以及與中國存托憑證發行機制相關的風險。
本基金可投資于公開募集基礎設施證券投資基金（“公募REITs”），可能
面臨的風險包括但不限于公募REITs二級市場價格波動風險、基礎設施項目運
營風險、流動性風險、終止上市風險、稅收風險、政策調整風等。本基金可根據
投資策略需要或市場環境變化，選擇將部分基金資產投資于公募REITs，也可以
選擇不投資公募REITs，基金資產并非必然投資公募REITs。
本基金單一投資者持有基金份額數不得達到或超過基金份額總數的50%，
但在基金運作過程中因基金份額贖回等情形導致被動達到或超過50%的除外。
法律法規或監管機構另有規定的，從其規定。
當本基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行約定
的程序后，可以依照約定啟用側袋機制，具體詳見基金合同和本招募說明書“側
袋機制”等有關章節。側袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標
識，并不得辦理側袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關內容并關
注本基金啟用側袋機制時的特定風險。
本基金每個開放日開放申購，但對每份基金份額設置3個月鎖定持有期。鎖
定持有期到期后進入開放持有期，每份基金份額自開放持有期首日（含該日）起
才能辦理贖回及轉換轉出業務。基金份額持有人持有的基金份額（原份額）所獲
得的紅利再投資份額的鎖定持有期，按原份額的鎖定持有期計算。因此，基金份
額持有人在鎖定持有期到期前存在無法贖回的風險。
投資有風險，投資者認購基金份額時應認真閱讀本基金《基金合同》、《招
募說明書》、《基金產品資料概要》等信息披露文件，全面認識本基金產品的風
險收益特征，充分考慮投資者自身的風險承受能力，并對認購基金的意愿、時機、
數量等投資行為作出獨立決策。基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”
原則，在投資者作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化導致的投資風險，
由投資者自行負擔。基金的過往業績并不預示其未來表現，基金管理人管理的其
它基金的業績并不構成對本基金業績表現的保證。基金管理人依照恪盡職守、誠
實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保
證最低收益。
一、本次基金份額發售基本情況
（一）基金名稱及代碼
鑫元鑫選多元穩進配置3個月持有期混合型基金中基金（FOF）
A類基金份額的基金簡稱為：鑫元鑫選多元穩進配置3個月持有期混合
（FOF）A
A類基金份額的基金代碼為：025548
C類基金份額的基金簡稱為：鑫元鑫選多元穩進配置3個月持有期混合
（FOF）C
C類基金份額的基金代碼為：025549
（二）基金類別
混合型基金中基金（FOF）
（三）基金運作方式
契約型、開放式
本基金每個開放日開放申購，但對每份基金份額設置3個月鎖定持有期。
鎖定持有期到期后進入開放持有期，每份基金份額自開放持有期首日起才能辦理
贖回及轉換轉出業務。
對于本基金的基金份額，每份基金份額的鎖定持有期指基金合同生效日（對
認購份額而言）、基金份額申購確認日（對申購份額而言）或基金份額轉換轉入
確認日（對轉換轉入份額而言）起（即鎖定持有期起始日），至基金合同生效日、
基金份額申購確認日或基金份額轉換轉入確認日后3個月的月度對日的前一日
（即鎖定持有期到期日）之間的期間，基金份額在鎖定持有期內不辦理贖回及轉
換轉出業務。若該月度對日為非工作日或不存在對應日期的，則順延至下一個工
作日。
鎖定持有期屆滿后的下一個工作日（含該日）起進入開放持有期，期間可
以辦理贖回及轉換轉出業務。
（四）基金存續期限
不定期
（五）基金份額發售面值
本基金基金份額發售面值為人民幣1.00元。
（六）基金投資目標
本基金主要通過投資指數型證券投資基金進行資產配置，在嚴格控制投資組
合風險的前提下，力爭實現基金資產的長期穩健增值。
（七）發售對象
符合法律法規規定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構投資者、合
格境外投資者以及法律法規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人。
（八）募集規模及規模控制方案
本基金首次募集規模上限為50億元人民幣（即確認的有效認購金額，不含
募集期利息，本基金A類基金份額和C類基金份額的募集規模合并計算，下同），
采取“末日比例確認”的方式對上述規模限制進行控制。具體處理方式如下：
1、若募集期內本基金募集規模不超過50億元人民幣，則投資者在募集期內
提交的有效認購申請全部予以確認。
2、若募集期內任一基金份額發售日（含募集首日）業務辦理時間結束后，
本基金募集規模超過50億元人民幣，則該日為本基金最后認購日（即募集期末
日），本基金自募集期末日的次日起不再接受投資者認購申請，本基金管理人將
對募集期末日之前的有效認購申請全部予以確認，對募集期末日的有效認購申請
采用“末日比例確認”的原則給予部分確認，未確認部分的認購款項將在募集期
結束后退還給投資者，由此產生的利息等損失由投資者自行承擔。
3、末日認購申請確認比例的計算方法（公式中金額均不含募集期間利息）：
募集期末日有效認購申請確認比例＝（50億元－募集期末日之前有效認購
申請金額）/募集期末日有效認購申請金額
投資者在募集期末日有效認購申請確認金額＝投資者在募集期末日提交的
有效認購申請金額×募集期末日有效認購申請確認比例
投資者募集期內需交納的認購費按照單筆有效認購申請確認金額對應的費
率計算，投資者在募集期末日認購申請確認金額不受認購最低限額的限制。最終
認購申請確認結果以基金登記機構的計算并確認的結果為準。
（九）銷售機構與銷售地點
1、直銷機構
鑫元基金管理有限公司直銷柜臺及本公司的網上交易平臺
注冊地址：上海市靜安區中山北路909號12層
辦公地址：上海市靜安區中山北路909號12層
法定代表人：龍藝
聯系電話：021-20892066
傳真：021-20892080
聯系人：周芹
客戶服務電話：4006066188，021-68619600
公司網址：www.xyamc.com
投資人可以通過本公司網上交易系統辦理本基金的開戶、認購、申購及贖回
等業務，具體交易細則請參閱本公司網站公告。
網上交易網址：www.xyamc.com微信名稱：鑫元基金微理財（微信賬
號:xyamc_ebuy)
2、其他銷售機構
其他銷售機構詳見本公告“七、本次份額發售當事人和相關機構（六）基
金份額銷售機構2、其他銷售機構”。
基金管理人可根據情況變更或調整本基金的銷售機構，并在基金管理人網站
公示。
（十）基金的最低募集份額總額
本基金的最低募集份額總額為2億份。
（十一）募集時間安排與基金合同生效
本基金的募集期限為2025年12月17日至2026年1月7日。基金管理人
可根據募集情況適當延長或縮短本基金的募集期限并及時公告，但整個募集期限
自基金份額發售之日起最長不得超過3個月。
本基金自基金份額發售之日起3個月內，在基金募集份額總額不少于2億
份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認購人數不少于200人的條件下，
基金募集期屆滿或基金管理人依據法律法規及招募說明書可以決定停止基金發
售，并在10日內聘請法定驗資機構驗資，基金管理人自收到驗資報告之日起10
日內，向中國證監會辦理基金備案手續。
基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續并取得
中國證監會書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中國證監會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人應將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，
任何人不得動用。
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應當承擔下列責任：
1、以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已交納的款項，并加計銀行同
期活期存款利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構不得請求報酬。
基金管理人、基金托管人和銷售機構為基金募集支付之一切費用應由各方各自承
擔。
二、募集方式與相關規定
募集期間，投資人可通過本公司的直銷中心柜臺、網上交易平臺和其他銷售
機構認購本基金。
1、本基金基金份額發售面值為人民幣1.00元。
2、本基金認購采取全額繳款認購的方式。若資金未全額到賬則認購無效，
基金管理人將認購無效的款項退回。
3、認購費用
本基金A類基金份額在認購時收取認購費用，C類基金份額不收取認購費
用。
本基金根據A類基金份額投資群體的不同，將收取不同的認購費率，具體
的投資群體分類如下：
（1）特定投資者：指通過直銷中心認購本基金A類基金份額的依法設立的
基本養老保險基金、依法制定的企業年金計劃籌集的資金及其投資運營收益形成
的企業補充養老保險基金（包括全國社會保障基金、經監管部門批準可以投資基
金的地方社會保險基金、企業年金單一計劃以及集合計劃）。如將來出現經養老
基金監管部門認可的新的養老基金類型，基金管理人經履行適當程序，可在招募
說明書更新時或發布臨時公告將其納入特定投資者范圍。
本基金對通過直銷中心認購本基金A類基金份額的特定投資者收取的認購
費率按其認購金額遞減，具體如下：
認購金額（M） 認購費率
M＜100萬元 0.06%
100萬元≤M＜200萬元 0.04%
200萬元≤M＜500萬元 0.02%
M≥500萬元 按筆收取，1,000元/筆
（2）非特定投資者：指除特定投資者之外的投資者。
非特定投資者認購本基金A類基金份額的認購費率按其認購金額遞減，具
體如下：
認購金額（M） 認購費率
M＜100萬元 0.60%
100萬元≤M＜200萬元 0.40%
200萬元≤M＜500萬元 0.20%
M≥500萬元 按筆收取，1,000元/筆
本基金A類基金份額的認購費用按照相關法律法規的規定，在投資人認購
A類基金份額時收取，不列入基金財產，主要用于基金的市場推廣、銷售、注冊
登記等基金募集期間發生的各項費用。
4、認購份額的計算
（1）認購本基金A類基金份額的計算公式為：
認購費用適用比率費率時：
凈認購金額＝認購金額/（1＋認購費率）
認購費用＝認購金額－凈認購金額
認購份額＝（凈認購金額＋利息）/基金份額初始面值
認購費用為固定金額時：
認購費用＝固定金額
凈認購金額=認購金額－認購費用
認購份額＝（凈認購金額＋利息）/基金份額初始面值
認購份額的計算保留到小數點后兩位，小數點兩位以后的部分四舍五入，由
此誤差產生的收益或損失由基金財產承擔。
例1：某投資人（特定投資者）通過直銷中心投資10,000元認購本基金A類
基金份額，認購費率為0.06%，假定募集期產生的利息為5.50元，則可認購A類
基金份額為：
認購金額=10,000元
凈認購金額＝10,000/（1＋0.06%）＝9,994.00元
認購費用＝10,000-9,994.00＝6.00元
認購份額＝（9,994.00＋5.50）/1.00＝9,999.50份
即該投資人（特定投資者）投資10,000元認購本基金A類基金份額，可得
到9,999.50份A類基金份額。
例2：某投資人（非特定投資者）投資10,000元認購本基金A類基金份額，
認購費率為0.60%，假定募集期產生的利息為5.50元，則可認購A類基金份額
為：
認購金額=10,000元
凈認購金額＝10,000/（1＋0.60%）＝9,940.36元
認購費用＝10,000-9,940.36＝59.64元
認購份額＝（9,940.36＋5.50）/1.00＝9,945.86份
即該投資人（非特定投資者）投資10,000元認購本基金A類基金份額，可
得到9,945.86份A類基金份額。
（2）認購本基金C類基金份額的計算公式為：
認購份額=（認購金額+利息）/基金份額初始面值
認購份額的計算保留到小數點后兩位，小數點兩位以后的部分四舍五入，由
此誤差產生的收益或損失由基金財產承擔。
例：某投資人（特定投資者/非特定投資者）投資10,000元認購本基金C類
基金份額，假定募集期產生的利息為5.50元，則可認購C類基金份額為：
認購份額=（10,000＋5.50）/1.00=10,005.50份
即該投資人（特定投資者/非特定投資者）投資10,000元認購本基金C類基
金份額，可得到10,005.50份C類基金份額。
5、投資人對基金份額的認購
（1）認購的時間安排
投資人可在募集期內前往本基金銷售機構的網點辦理基金認購手續，具體的
業務辦理時間詳見本公告相關業務辦理規則。
（2）投資人認購應提交的文件和辦理手續
投資人認購應提交的文件和具體的辦理手續詳見本公告或各銷售機構的相
關業務辦理規則。
（3）認購的方式和確認
a、投資人認購時，需按銷售機構規定的方式全額繳款。
b、投資人在募集期內可以多次認購基金份額，但已受理的認購申請不得撤
銷。A類基金份額的認購費按每筆認購申請單獨計算。
c、投資人在T日規定時間內提交的認購申請，通常應在T+2日到原認購機
構查詢認購申請的受理情況。
d、銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機
構確實接收到認購申請。認購申請的確認以登記機構的確認結果為準。對于認購
申請及認購份額的確認情況，投資者應及時查詢。否則，由此產生的任何損失由
投資人自行承擔。
6、認購的限制
（1）在基金募集期內，投資人通過銷售機構或鑫元基金管理有限公司網上
交易平臺首次認購的單筆最低限額為人民幣1元（含認購費，下同），追加認購
單筆最低限額為人民幣1元。投資人通過直銷柜臺首次認購的單筆最低限額為人
民幣10,000元，追加認購單筆最低限額為人民幣1,000元。
（2）基金管理人可根據市場情況，在不違反法律法規規定的情況下，調整
上述對認購的金額限制，基金管理人必須在調整生效前依照《信息披露辦法》的
有關規定在規定媒介公告。
（3）基金管理人可以對募集期間的單個投資人的累計認購金額進行限制，
具體限制和處理方法請參見更新的招募說明書或相關公告。
（4）如本基金單個投資人累計認購的基金份額數達到或者超過基金總份額
的50%，基金管理人可以采取比例確認等方式對該投資人的認購申請進行限制。
基金管理人接受某筆或者某些認購申請有可能導致投資者變相規避前述50%比
例要求的，基金管理人有權拒絕該等全部或者部分認購申請。投資人認購的基金
份額數以基金合同生效后登記機構的確認為準。
7、募集期利息的處理方式
有效認購款項在募集期間產生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人
所有，其中利息轉份額的數據以登記機構的記錄為準。
8、本基金首次募集規模上限為50億元人民幣（不含募集期利息）。
三、直銷中心辦理開戶與認購的程序
（一）個人投資者
1、開戶及認購的時間：基金募集期限內的周一至周五9：30～17：00（法定
節假日不受理）。
2、開戶及認購程序：
（1）開戶需提供的資料：
a、本人有效身份證件（身份證、港澳居民來往內地通行證、臺胞證、外
國人永久居留證等）的原件及復印件；
1）香港、澳門居民來往內地通行證或臺灣居民來往大陸通行證原件及
復印件（正反面）（港澳臺居民適用）
2）港、澳、臺居民身份證原件及復印件（正反面）（港澳臺居民適用）
3）外國人永久居留證原件及復印件（正反面）（具有中國永久居留資
格的外國人適用）
b、填妥并簽字的業務申請表；
c、指定銀行賬戶的證明文件及復印件；
（2）需提交的表單如下：
a、完整填寫的《賬戶業務申請表——個人投資者》
b、完整填寫的《投資人權益須知》
c、完整填寫的《基金投資人風險問卷調查（個人版）》
d、完整填寫的《投資者類型及風險承受能力初次評估結果告知、承諾函》
e、完整填寫的《個人稅收居民身份聲明文件》
f、本人有效身份證件原件及正反面復印件
g、銀行卡（借記卡）或存折原件及正反面復印件
（3）認購資金的繳付
以銀行轉賬方式將足額認購資金匯入本公司指定銀行開立的直銷資金專戶。
本公司指定的直銷資金專戶如下：
1）名稱：鑫元基金管理有限公司直銷專戶
賬號：1001164829013354110
開戶行：中國工商銀行股份有限公司上海市世紀金融大廈支行
2）名稱：鑫元基金管理有限公司直銷專戶
賬號：121911551110705
開戶行：招商銀行上海分行營業部
3）名稱：鑫元基金管理有限公司直銷專戶
賬號：03070124850000016
開戶行：南京銀行上海浦東支行
4）名稱：鑫元基金管理有限公司直銷專戶
賬號：31001550400050040326
開戶行：中國建設銀行上海市分行營業部
5）名稱：鑫元基金管理有限公司直銷專戶
賬號：216200100103124534
開戶行：興業銀行股份有限公司上海分行
6）名稱：鑫元基金管理有限公司直銷專戶
賬號：98840078801800006354
開戶行：上海浦東發展銀行金橋支行
7）名稱：鑫元基金管理有限公司直銷專戶
賬號：121911551110001
開戶行：招商銀行上海分行營業部
8）名稱：鑫元基金管理有限公司直銷專戶
賬號：36510180803117733
開戶行：中國光大銀行上海分行營業部
投資者若因未正確、及時向上述指定賬戶足額劃付認購資金，造成其認購不
成功的，本公司將不承擔任何責任。
（4）認購申請
投資者開戶的同時可辦理認購手續，提供下列資料辦理基金認購手續：
a、開放式基金交易業務申請表（個人投資者簽名）；
b、本人身份證明文件原件；
c、認購資金扣繳憑證；
d、《投資者風險匹配告知書及投資者確認函》普通投資者需提供；
e、《風險不匹配警示函及投資者確認書》客戶風險與產品風險不匹配（超
風險）時需提供；
f、《向普通投資者銷售高風險產品確認函》普通投資者購買高風險產品時
需提供。
3、注意事項：
（1）個人投資者須由本人親自辦理。
（2）投資者應在“匯款人”欄中填寫其在基金直銷機構開戶時登記的名稱。
（3）投資者認購基金時，請將加蓋銀行業務受理章的匯款單據與其他申請
所需資料一起遞交直銷柜臺。經本公司直銷中心確認款項到賬后，直銷柜臺為投
資者辦理認購/申購手續后于當日將申請上傳到注冊登記中心。如果認購資金未
在當日17：00前到賬，當日申請自動取消，投資者如選擇繼續交易，需向直銷
柜臺重新提交交易申請，并以重新提交申請當日為交易日進行份額和利息等的核
算。
（4）在基金募集期內，經基金注冊登記機構確認為失敗的認購申請，投資
者可以就已到賬資金再次提出認購申請，未再次提出認購申請的，由本公司將認
購款劃往投資者指定銀行賬戶。
（5）基金募集期結束，以下認購申請將被認定為無效認購：
a.投資者已劃付認購資金，但逾期未辦理開戶手續或開戶不成功的；
b.投資者已劃付認購資金，但逾期未辦理認購手續的；
c.投資者已劃付的認購資金少于其申請的認購金額的；
d.本公司確認的其它無效資金或認購失敗資金。
（二）機構投資者
1、開戶及認購的時間：基金募集期限內的周一至周五9：30～17：00（法定
節假日不受理）。
2、開戶及認購程序：
（1）開戶
A、一般機構投資者
機構投資者可通過郵寄或傳真（已簽訂傳真協議）的形式辦理開立基金賬戶、
基金賬號登記或增加交易賬戶的業務申請。受理流程如下：
客戶需要提交的資料如下：
a、《賬戶業務申請表—機構投資者》（加蓋公章及法人章）；
b、《開放式基金業務授權委托書》（加蓋公章及法人章）；
c、《傳真交易協議書》（加蓋公章）；
d、《開放式基金業務印鑒卡》（加蓋公章及法人章）；
e、《基金投資人風險承受能力調查問卷（機構版）》（加蓋公章）；
f、《投資人權益須知》（加蓋公章）；
g、《投資者類型及風險承受能力初次評估結果告知、承諾函》（加蓋公章）；
h、《機構稅收居民身份聲明文件》加蓋公章、法人章（消極非金融機構及
其他非金融機構需提供）；
i、《控制人稅收居民身份聲明文件》控制人簽章（消極非金融機構需提供）；
j、受益所有人信息表（加蓋公章）；
k、加蓋單位公章的企業法人營業執照正本復印件及有效的副本原件，行政
機關、社會團體、軍隊、武警、下屬機構（具有主管單位批文號）、基金會或其
他組織提供民政部門或主管部門頒發的注冊登記證書原件及加蓋單位公章的復
印件；
l、組織機構代碼證正本和其加蓋單位公章的復印件；
m、稅務登記證正本和其加蓋單位公章的復印件；
n、法定代表人身份證件正反面復印件（加蓋公章）；
o、授權經辦人身份證件正反面復印件（加蓋公章）；
p、指定銀行賬戶的開立證明文件（加蓋公章）。
B、如合格境外機構投資者、企業年金、集合理財等產品開戶除提供上述資
料外還需提供以下資料：
合格境外機構投資者證券投資業務許可證以及外匯登記證、投資管理人企業
年金資格證書、企業年金計劃確認函復印件、集合理財產品成立、備案的批復文
件復印件及集合理財產品合同首尾頁、三方蓋章頁（加蓋投資管理人公章）。
C、如合格境外機構投資者、企業年金、集合理財產品等涉及托管行開戶除
提供上述資料外還需提供以下資料：
a、托管銀行營業執照及托管資格證書（加蓋托管銀行章）；
b、合格境外機構投資者或投資管理人授權托管銀行辦理業務的授權委托書
或托管協議（加蓋投資管理人公章）；
c、托管銀行經辦人授權委托書（加蓋托管銀行章及負責人簽章）；
d、托管銀行經辦人身份證件正反面復印件（加蓋托管銀行章）。
D、如符合《證券期貨投資者適當性管理辦法》第八條專業投資者的要求，
還需提供以下資料：
a、金融機構應提供金融相關業務資格證書（加蓋公章）；
b、符合條件的法人或其他組織應提供近1年末的凈資產證明及金融資產資
產證明、投資經歷證明（加蓋有效印章）。
（2）認購資金的繳付
以銀行轉賬方式將足額認購資金匯入本公司指定銀行開立的直銷資金專戶，
本公司指定的直銷資金專戶如下：
1）名稱：鑫元基金管理有限公司直銷專戶
賬號：1001164829013354110
開戶行：中國工商銀行股份有限公司上海市世紀金融大廈支行
2）名稱：鑫元基金管理有限公司直銷專戶
賬號：121911551110705
開戶行：招商銀行上海分行營業部
3）名稱：鑫元基金管理有限公司直銷專戶
賬號：03070124850000016
開戶行：南京銀行上海浦東支行
4）名稱：鑫元基金管理有限公司直銷專戶
賬號：31001550400050040326
開戶行：中國建設銀行上海市分行營業部
5）名稱：鑫元基金管理有限公司直銷專戶
賬號：216200100103124534
開戶行：興業銀行股份有限公司上海分行
6）名稱：鑫元基金管理有限公司直銷專戶
賬號：98840078801800006354
開戶行：上海浦東發展銀行金橋支行
7）名稱：鑫元基金管理有限公司直銷專戶
賬號：121911551110001
開戶行：招商銀行上海分行營業部
8）名稱：鑫元基金管理有限公司直銷專戶
賬號：36510180803117733
開戶行：中國光大銀行上海分行營業部
投資者若因未正確、及時向上述指定賬戶足額劃付認購資金，造成其認購不
成功的，本公司將不承擔任何責任。
（3）認購申請
投資者開戶同時可辦理認購手續，提供下列資料辦理基金認購手續：
a、開放式基金交易業務申請表（加蓋預留印鑒和授權經辦人簽字）；
b、經辦人身份證明文件原件；
c、認購資金扣繳憑證；
d、《投資者風險匹配告知書及投資者確認函》普通投資者需提供；
e、《風險不匹配警示函及投資者確認書》客戶風險與產品風險不匹配（超
風險）時需提供；
f、《向普通投資者銷售高風險產品確認函》普通投資者購買高風險產品時需提
供。
3、注意事項：
（1）投資者應在“匯款人”欄中填寫其在基金直銷機構開戶時登記的名稱。
（2）機構投資者當日的認購資金應當在規定的時間內（認購17：00前）到
達鑫元基金管理有限公司的指定收款賬戶。特殊情況下未能到賬的，投資者必須
及時提供認購資金在當日上述時點（認購17：00）之前從其銀行賬戶劃出的證明
文件，且鑫元基金管理有限公司直銷中心已在（認購17：00）前收到投資者的業
務申請資料。投資者認購資金到賬時間（或者認購資金從其銀行賬戶劃出時點）
超出上述時點或者當日未能提供相關證明文件的，投資者的當日交易申請順延至
下一個工作日受理，鑫元基金管理有限公司不對相應資金的利息損失承擔任何責
任。
（3）基金募集期結束，以下將被認定為無效認購：
a、投資者已劃付認購資金，但逾期未辦理開戶手續或開戶不成功的；
b、投資者已劃付認購資金，但逾期未辦理認購手續的；
c、投資者已劃付的認購資金少于其申請的認購金額的；
d、本公司確認的其它無效資金或認購失敗資金。
（4）在基金登記機構確認為無效認購后，投資者可以就已到賬資金再次提
出認購申請，未再次提出認購申請的由本公司將認購款劃往投資者指定銀行賬戶。
四、網上交易系統
（一）網上交易系統適用投資者
本公司已開通網上交易系統支付渠道，支持銀行卡以公司網站公告為準。
個人投資者可登錄本公司網上交易系統，按照有關提示辦理開放式基金的交
易及查詢等業務。
（二）網上交易系統業務范圍
基金賬戶開戶、賬戶登記、認購、申購、贖回、轉換、定期定額、貨幣基金
贖回轉認購等業務。
貨幣基金贖回轉認購：指投資者用贖回“鑫元寶”（鑫元貨幣市場基金A，
000483）的份額直接認購本公司旗下募集期內基金的一種交易方式。本基金在募
集期內開通此業務，并且享受本基金認購費1折優惠，固定費用的按原費用執
行。對于非通過“贖回轉認購”業務提交的認購交易申請，仍按照本公司公告標
準費率收取認購費。
（三）網上交易系統操作說明
1、持有銀行卡的個人投資者，需到各銀行辦理好網上業務后，即可登錄本
公司網站（www.xyamc.com），按照相關提示申請開戶或者開通網上交易系統交
易功能。
2、完成上述手續后，個人投資者即可登錄本公司網上交易系統，按照有關
提示辦理開放式基金的交易及查詢等業務。
（四）重要提示
1、投資者在辦理本業務之前，請務必仔細閱讀《鑫元基金管理有限公司開
放式基金網上交易委托服務協議》、《鑫元基金管理有限公司開放式基金網上交
易業務規則》與《鑫元基金管理有限公司直銷網上交易定期定額申購業務規則》，
了解網上交易的固有風險。投資者應慎重選擇，并在使用時妥善保管好網上交易
信息，特別是相關賬號和密碼。具體業務規則詳見本公司網站www.xyamc.com。
2、未盡事宜以基金法律文件、本公司相關公告和網上支付業務規則為準。
（五）咨詢方式
鑫元基金管理有限公司
客服電話：400-606-6188（免長途話費）、021-68619600
五、清算與交割
1、基金合同生效前，全部認購資金將被凍結在本基金募集專戶中，有效認
購款項在募集期間產生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利
息轉份額的數據以登記機構的記錄為準。不收取利息折算基金份額的認購費用。
2、投資人通過銷售機構進行認購時產生的無效認購資金，將于認購申請被
確認無效之日起兩個工作日內向投資人的指定銀行賬戶劃出。
3、本基金權益登記由基金登記機構在基金合同生效后完成。
六、基金的驗資與基金合同的生效
在本基金募集結束后，基金管理人根據登記機構確認的數據，將募集的屬于
本基金財產的全部資金劃入基金托管人為基金開立的資產托管專戶中，由基金管
理人聘請法定驗資機構對認購資金進行驗資并出具驗資報告。登記機構出具認購
戶數、認購份額、利息等的證明。
自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監會辦理基金備案手續。基金募
集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續并取得中國證監會
書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效。基金管理人在
收到中國證監會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人
應將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不
得動用。
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應當承擔下列責任：
1、以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已交納的款項，并加計銀行同
期活期存款利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構不得請求報酬。
基金管理人、基金托管人和銷售機構為基金募集支付之一切費用應由各方各自承
擔。
七、本次份額發售當事人和相關機構
（一）基金管理人
名稱：鑫元基金管理有限公司
住所：上海市靜安區中山北路909號12層
辦公地址：上海市靜安區中山北路909號12層
法定代表人：龍藝
設立日期：2013年8月29日
批準設立機關及批準設立文號：中國證券監督管理委員會證監許可［2013］
1115號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：人民幣17億元
存續期限：持續經營
客戶服務電話：4006066188，021-68619600
（二）基金托管人
名稱：招商銀行股份有限公司（以下簡稱“招商銀行”）
設立日期：1987年4月8日
注冊地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
辦公地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
注冊資本：252.20億元人民幣
法定代表人：繆建民
行長：王良
基金托管業務批準文號：證監基金字[2002]83號
（三）登記機構
名稱：鑫元基金管理有限公司
注冊地址：上海市靜安區中山北路909號12層
辦公地址：上海市靜安區中山北路909號12層
法定代表人：龍藝
聯系電話：021-20892000
傳真：021-20892111
聯系人：包穎
（四）律師事務所和經辦律師
名稱：上海源泰律師事務所
注冊地址：中國上海浦東南路256號華夏銀行大廈14層
辦公地址：中國上海浦東南路256號華夏銀行大廈14層
負責人：廖海
聯系電話：021-51150298
傳真：021-51150398
聯系人：劉佳
經辦律師：劉佳、姜亞萍
（五）會計師事務所和經辦注冊會計師
名稱：安永華明會計師事務所（特殊普通合伙）
注冊地址：北京市東城區東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室
辦公地址：北京市東城區東長安街1號東方廣場安永大樓16層
法定代表人：毛鞍寧
電話：010-58153000
傳真：010-85188298
聯系人：許培菁
經辦注冊會計師：許培菁、李莉
（六）基金份額銷售機構
1、直銷機構
鑫元基金管理有限公司直銷柜臺及本公司的網上交易平臺
注冊地址：上海市靜安區中山北路909號12層
辦公地址：上海市靜安區中山北路909號12層
法定代表人：龍藝
聯系電話：021-20892066
傳真：021-20892080
聯系人：周芹
客戶服務電話：4006066188，021-68619600
公司網址：www.xyamc.com
投資人可以通過本公司網上交易系統辦理本基金的開戶、認購、申購及贖回
等業務，具體交易細則請參閱本公司網站公告。
網上交易網址：www.xyamc.com微信名稱：鑫元基金微理財（微信賬
號:xyamc_ebuy)
2、其他銷售機構
（1）南京銀行股份有限公司
注冊地址：江蘇省南京市建鄴區江山大街88號
辦公地址：江蘇省南京市建鄴區江山大街88號
法定代表人：謝寧
客服電話：95302
網址：www.njcb.com.cn
（2）廣州銀行股份有限公司
注冊地址：廣州市天河區珠江東路30號
辦公地址：廣州市天河區珠江東路30號
法定代表人：丘斌
客服電話：4008396699
網址：www.gzcb.com.cn
（3）日照銀行股份有限公司
注冊地址：山東省日照市煙臺路197號
辦公地址：山東省日照市煙臺路197號
法定代表人：楊寶峰
客服電話：86-633-8081027
網址：www.bankofrizhao.com.cn
（4）上海好買基金銷售有限公司
注冊地址：上海市虹口區東大名路501號6211單元
辦公地址：中國(上海)自由貿易試驗區張楊路500號10樓
法定代表人：陶怡
客服電話：021-20435200
網址：www.ehowbuy.com
（5）南京蘇寧基金銷售有限公司
注冊地址：南京市玄武區蘇寧大道1-5號
辦公地址：南京市玄武區蘇寧大道1-5號
法定代表人：錢燕飛
客服電話：025-66996699
網址：www.snjijin.com
（6）華源證券股份有限公司
注冊地址：青海省西寧市南川工業園區創業路108號
辦公地址：湖北省武漢市江漢區萬松街道青年路278號中海中心32F-34F
法定代表人：鄧暉
客服電話：95305-8
網址：www.huayuanstock.com
（7）北京匯成基金銷售有限公司
注冊地址：北京市西城區宣武門外大街甲1號4層401-2
辦公地址：北京市西城區宣武門外大街甲1號4層401-2
法定代表人：王偉剛
客服電話：010-56251471
網址：www.hcfunds.com
（8）上海大智慧基金銷售有限公司
注冊地址：中國(上海)自由貿易試驗區楊高南428號1號樓1102單元
辦公地址：中國上海市浦東新區楊高南路428號1號樓1102單元
法定代表人：張俊
客服電話：021-20292031
網址：https://wg.com.cn/
（9）上海萬得基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區浦明路1500號8層M座
辦公地址：上海浦東新區浦明路1500號萬得大廈7樓
法定代表人：簡夢雯
客服電話：021-20700800
網址：www.520fund.com.cn
（10）上海聯泰基金銷售有限公司
注冊地址：上海市普陀區蘭溪路900弄15號526室
辦公地址：上海市虹口區溧陽路735號2幢3層
法定代表人：尹彬彬
客服電話：400-118-1188
傳真：021-52975270
網址：www.66liantai.com
（11）泰信財富基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區建國路乙118號10層1206
辦公地址：北京市朝陽區建國路乙118號10層1206
法定代表人：彭浩
客服電話：010-88499161
網址：www.taixincf.com
（12）上海中正達廣基金銷售有限公司
注冊地址：上海市徐匯區龍蘭路277號1號樓1203、1204室
辦公地址：上海市徐匯區龍蘭路277號東航濱江中心1號樓1203-1204
法定代表人：黃欣
客服電話：021-33768132
網址：www.zzwealth.cn
（13）珠海盈米基金銷售有限公司
注冊地址：珠海市橫琴新區環島東路3000號2719室
辦公地址：珠海市橫琴新區環島東路3000號2719室
法定代表人：肖雯
客服電話：4000-211-768
網址：www.qieman.com
（14）京東肯特瑞基金銷售有限公司
注冊地址：北京市海淀區知青路76號（寫字樓）1號樓4層1-7-2
辦公地址：北京市海淀區知青路76號（寫字樓）1號樓4層1-7-2
法定代表人：鄒保威
客服電話：010-89187658
網址：kenterui.jd.com
（15）上海證達通基金銷售有限公司
注冊地址：上海市浦東新區金葵路118號3層B區
辦公地址：上海市浦東新區金葵路118號3層B區
法定代表人：姚楊
客服電話：021-20538880
網址：www.zdt.fund
（16）深圳市前海排排網基金銷售有限責任公司
注冊地址：深圳市前海深港合作區前灣一路1號A棟201室(入駐深圳市前
海商務秘書有限公司)
辦公地址：深圳市福田區沙嘴路尚美紅樹灣1號A座寫字樓16樓1601-1605
法定代表人：楊柳
客服電話：400-666-7388
網址：www.simuwang.com
（17）上海中歐財富基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區陸家嘴環路479號1008-1室
辦公地址：上海市虹口區公平路18號8棟嘉昱大廈6層
法定代表人：許欣
客服電話：400-100-2666
網址：https://www.zocaifu.com/
（18）中信期貨有限公司
注冊地址：深圳市福田區中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13層1301-
1305室、14層
辦公地址：深圳市福田區中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13層1301-
1305室、14層
法定代表人：張皓
客服電話：400-990-8826
網址：www.citicf.com
（19）國泰海通證券股份有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區商城路618號
辦公地址：上海市靜安區南京西路768號
法定代表人：朱健
客服電話：95521
網址：www.gtht.com
（20）中信建投證券股份有限公司
注冊地址：北京市朝陽區安立路66號4號樓
辦公地址：北京市東城區朝內大街188號
法定代表人：劉成
客服電話：4008888108
網址：www.csc108.com
（21）國信證券股份有限公司
注冊地址：廣東省深圳市羅湖區紅嶺中路1012號國信證券大廈十六層至二
十六層
辦公地址：廣東省深圳市福田區福華一路125號國信金融大廈
法定代表人：張納沙
客服電話：95536
網址：https://www.guosen.com.cn/gs/index.html
（22）招商證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區福田街道福華一路111號
辦公地址：廣東省深圳市福田區福田街道福華一路111號
法定代表人：霍達
客服電話：86-755-82943666
網址：www.cmschina.com
（23）中信證券股份有限公司
注冊地址：廣東省深圳市福田區中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座
辦公地址：廣東省深圳市福田區中心三路8號中信證券大廈/北京市朝陽區
亮馬橋路48號中信證券大廈
法定代表人：張佑君
客服電話：86-755-23835383
網址：www.citics.com
（24）長江證券股份有限公司
注冊地址：湖北省武漢市江漢區淮海路88號
辦公地址：湖北省武漢市江漢區淮海路88號
法定代表人：金才玖
客服電話：95579
網址：www.cjsc.com.cn
（25）國投證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區福田街道福華一路119號安信金融大廈
辦公地址：深圳市福田區福田街道福華一路119號安信金融大廈
法定代表人：王蘇望
客服電話：95517
網址：www.sdicsc.com.cn
（26）西南證券股份有限公司
注冊地址：重慶市江北區金沙門路32號
辦公地址：重慶市江北區金沙門路32號
法定代表人：姜棟林
客服電話：95355
網址：www.swsc.com.cn
（27）華泰證券股份有限公司
注冊地址：南京市江東中路228號
辦公地址：江蘇省南京市建鄴區江東中路228號
法定代表人：張偉
客服電話：86-25-83387793
網址：www.htsc.com.cn
（28）中信證券(山東)有限責任公司
注冊地址：青島市嶗山區深圳路222號1號樓2001
辦公地址：青島市市南區東海西路28號龍翔廣場東座5層
法定代表人：肖海峰
客服電話：95548
網址：sd.citics.com
（29）中信證券華南股份有限公司
注冊地址：廣州市天河區臨江大道395號901室（部位：自編01）1001室
辦公地址：廣州市天河區臨江大道395號合利天德廣場T1樓10層
法定代表人：陳可可
客服電話：020-37853815
網址：www.gzs.com.cn
（30）國聯民生證券股份有限公司
注冊地址：無錫市金融一街8號
辦公地址：無錫市金融一街8號
法定代表人：葛小波
客服電話：95570
網址：www.glsc.com.cn
（31）東莞證券股份有限公司
注冊地址：東莞市莞城區可園南路一號
辦公地址：廣東省東莞市莞城區可園南路一號金源中心22樓
法定代表人：陳照星
客服電話：95328
網址：www.dgzq.com.cn
（32）中泰證券股份有限公司
注冊地址：濟南市市中區經七路86號
辦公地址：山東省濟南市市中區經七路86號
法定代表人：王洪
客服電話：86-531-68889038
網址：www.zts.com.cn
（33）華鑫證券有限責任公司
注冊地址：深圳市福田區香蜜湖街道東海社區深南大道7888號東海國際中
心--期A棟230LA
辦公地址：上海市徐匯區云錦路277號T3號樓
法定代表人：俞洋
客服電話：400-109-9918
網址：https://www.cfsc.com.cn/
（34）粵開證券股份有限公司
注冊地址：廣州市黃埔區科學大道60號開發區控股中心19、22、23層
辦公地址：廣州市黃埔區科學大道60號開發區控股中心19、22、23層
法定代表人：郭川舟
客服電話：95564
網址：www.ykzq.com
基金管理人可根據情況變更或調整本基金的銷售機構，并在基金管理人網站
公示。
鑫元鑫選多元穩進配置3個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金份額發售公告.pdf