華商匯享多元配置3個月持有期混合型基金中基金（FOF）（華商匯享多元配置3個月持有混合（FOF）C份額）基金產品資料概要
華商匯享多元配置3個月持有期混合型基金中基金（FOF）（華商匯享多元配置3
個月持有混合（FOF）C份額）
基金產品資料概要
編制日期：2025年10月30日
送出日期：2025年11月4日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 華商匯享多元配置3個月持有混合（FOF） 基金代碼 025264
下屬基金簡稱 華商匯享多元配置3個月持有混合（FOF）C 下屬基金交易代碼 025265
基金管理人 華商基金管理有限公司 基金托管人 中國建設銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 基金中基金 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式 開放頻率 本基金對每份基金份額設置3個月的最短持有期限，在3個月持有期到期日之前，投資者不能提出贖回申請；3個月持有期到期日及3個月持有期到期日之后，基金份額持有人方可提出贖回申請。 因不可抗力或基金合同約定的其他情形致使基金管理人無法在3個月持有期到期日按時開放辦理該基金份額的贖回業務的，則順延至不可抗力或基金合同約定的其他情形的影響因素消除之日起的下一個工作日。
基金經理 孫志遠 開始擔任本基金基金經理的日期 -
證券從業日期 2011年12月29日
其他 《基金合同》生效后，連續20個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續50個工作日出現前述情形的，基金合同終止，不需召開基金份額持有人大會。法律法規
或中國證監會另有規定時，從其規定。
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
投資者欲了解本基金的詳細情況，請仔細閱讀《華商匯享多元配置3個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書》“九、基金的投資”了解詳細情況。
投資目標 本基金在嚴格控制風險的前提下，結合動態優化調整及基金精選策略，把握基金市場的投資機會，力爭獲取長期穩定的投資回報。
投資范圍 本基金的投資范圍包括經中國證監會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金（含QDII基金、香港互認基金、公開募集基礎設施證券投資基金（以下簡稱“公募REITs”））、國內依法發行或上市的股票（包括創業板、其他依法發行或上市的股票及存托憑證）、港股通標的證券（包括股票和ETF）、債券（包括國債、央行票據、地方政府債、金融債、企業債、公司債、次級債、中期票據、短期融資券、超短期融資券、可轉換債券、可交換債券）、同業存單、資產支持證券、債券回購、銀行存款（含協議存款、定期存款及其他銀行存款）及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監會相關規定）。 如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金的投資組合比例為：本基金投資于證券投資基金的比例不低于本基金資產的80%，投資于權益類資產（股票、股票型基金、混合型基金、存托憑證）的比例范圍為5%-30%；投資于港股通標的股票不超過股票資產的50%；投資于QDII基金和香港互認基金比例合計不超過基金資產的20%；投資于貨幣市場基金的比例不得超過基金資產的15%；本基金持有現金或到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%，其中，現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。 計入上述權益類資產的混合型基金需符合下列兩個條件之一：1、基金合同約定股票資產投資比例不低于基金資產60%的混合型基金；2、最近連續四個季度披露的基金定期報告中顯示股票投資比例高于基金資產的60%的混合型基金。 如法律法規或監管機構變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金的主要投資策略包括資產配置策略和基金投資策略。 1.資產配置策略 2.基金投資策略 3.股票投資策略 4.債券投資策略 5.資產支持證券投資策略 6.存托憑證投資策略 各投資策略的具體內容詳見基金法律文件。
業績比較基準 中證800指數收益率*9%+中債綜合全價（總值）指數收益率*80%+中證港股通綜合指數(人民幣)收益率*3%+上海黃金交易所Au99.99現貨實盤合約收益率*3%+銀行人民幣活期存款利率(稅后)*5%
風險收益特征 本基金為混合型基金中基金， 其預期收益和預期風險水平高于債券型基金、債券型基金中基金、貨幣市場基金及貨幣型基金中基金，低于股票型基金、股票型基金中基金。 本基金除了投資A股外，還可根據法律法規規定投資香港聯合交易所上市的證券。除了需要承擔與境內證券投資基金類似的市場波動風險等一般投資風險之外，本基金還面臨
匯率風險、香港市場風險等境外證券市場投資所面臨的特別投資風險。
(二)投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
注：無
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較圖
注：無
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
認購費
本基金C類基金份額不收取認購費。
申購費
本基金C類基金份額不收取申購費。
贖回費
本基金C類基金份額不收取贖回費。本基金對每份基金份額設置3個月的最短持有期限，在3個月持有期
到期日之前，投資者不能提出贖回申請；3個月持有期到期日及3個月持有期到期日之后，基金份額持有人
方可提出贖回申請。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.60% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.15% 基金托管人
銷售服務費 0.40% 銷售機構
注：本基金的管理費按前一日基金資產凈值扣除基金財產中持有的基金管理人自身管理的其他基金部分所
對應資產凈值后剩余部分的0.60%年費率計提，管理費每日計提，按月支付；本基金的托管費按前一日基金
資產凈值扣除基金財產中持有的基金托管人自身托管的其他基金部分所對應資產凈值后剩余部分的0.15%
年費率計提，托管費每日計提，按月支付；基金銷售服務費每日計提，按月支付。
其他費用詳見本基金基金合同、招募說明書及相關公告。
本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資運作過程中面臨的主要風險有：本基金的特有風險、市場風險、流動性風險、管理風險、
啟用側袋機制的風險、資產支持證券投資風險、投資存托憑證的風險及其他風險。本基金特有風險：
1.投資標的風險
本基金主要投資于經中國證監會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金，基金份額凈值會由于所持
基金份額凈值的波動而波動，所持基金面臨的風險也將直接或間接成為本基金的風險。
2.基金承擔費用比其他普通開放式基金高的風險
本基金為基金中基金，基金資產主要投資于其他公開募集證券投資基金的基金份額，除了持有的本基
金管理人管理的其他基金部分不收取管理費、持有本基金托管人托管的其他基金部分不收取托管費、申購
本基金管理人管理的其他基金不收取申購費、贖回費（按照相關法律法規、被投資基金招募說明書約定應
當收取，并計入基金財產的贖回費用除外）、銷售服務費外，基金中基金承擔的相關基金費用可能比普通
的開放式基金高。
3.贖回資金到賬時間、估值、凈值披露時間較晚的風險
本基金的贖回資金到賬時間在一定程度上取決于賣出或贖回持有基金所得款項的到賬時間，贖回資金
到賬時間較長，受此影響本基金的贖回資金到賬時間可能會較晚。
本基金持有其他公開募集證券投資基金，其估值須待持有的公開募集證券基金凈值披露后方可進行，
因此本基金的估值和凈值披露時間較一般證券投資基金晚。
4.本基金自動終止的風險
基金合同生效后，出現連續50個工作日基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈值低于5000
萬元情形的，本基金基金合同自動終止，無需召開基金份額持有人大會，因此投資者將面臨基金合同可能
提前終止的不確定性風險。
5.通過內地與香港股票市場交易互聯互通機制投資于港股通標的證券的風險
本基金的投資范圍包括內地與香港股票市場交易互聯互通機制允許買賣的港股通標的證券，除了需要
承擔與境內證券投資基金類似的市場波動風險等一般投資風險之外，本基金還將面臨以下特有風險，包括
但不限于：
（1）投資于香港證券市場的特有風險
（2）通過內地與香港股票市場交易互聯互通機制投資的特有風險
（3）港股通ETF價格較大波動的風險
（4）其他可能的風險。
6.公募REITs風險
公募REITs采用“公募基金+基礎設施資產支持證券”的產品結構，主要特點如下：一是公募REITs與
投資股票或債券的公募基金具有不同的風險收益特征，80%以上基金資產投資于基礎設施資產支持證券，并
持有其全部份額，基金通過基礎設施資產支持證券持有基礎設施項目公司全部股權，穿透取得基礎設施項
目完全所有權或經營權利；二是公募REITs以獲取基礎設施項目租金、收費等穩定現金流為主要目的，收
益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的90%；三是公募REITs采取封閉式運作，不開放申購與贖
回，在證券交易所上市，存在流動性不足的風險。
(二)重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得本基金基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要的信息發生重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內更新，其他信息發生變更
的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、
準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
與本基金/基金合同相關的爭議解決方式為仲裁。仲裁委員會是中國國際經濟貿易仲裁委員會，仲裁地
點是北京市。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見華商基金管理有限公司網站（www.hsfund.com）。客服電話：400-700-8880、010-58573300。
1.《華商匯享多元配置3個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》、《華商匯享多元配置3個
月持有期混合型基金中基金（FOF）托管協議》、《華商匯享多元配置3個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書》；
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告；
3.基金份額凈值；
4.基金銷售機構及聯系方式；
5.其他重要資料。
六、其他情況說明
無。
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