華安灃泰債券型證券投資基金（華安灃泰債券A）基金產品資料概要更新
華安灃泰債券型證券投資基金（華安灃泰債券A）
基金產品資料概要更新
編制日期：2025年12月9日
送出日期：2025年12月10日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱華安灃泰債券基金代碼025260
下屬基金簡稱華安灃泰債券A下屬基金交易代碼025260
上海浦東發展銀行股份有
基金管理人華安基金管理有限公司基金托管人
限公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日2025年11月25日-
期
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金基金
2025年11月25日
經理的日期基金經理吳文明
證券從業日期2009年7月5日
開始擔任本基金基金
2025年12月8日
經理的日期基金經理鄭偉山
證券從業日期2008年8月18日
注：1、本基金為二級債基，投資于權益類資產、可轉換債券（不含分離交易可轉債的純債部分）、可交換債
券的比例合計占基金資產的5%-20%。因此，通常情況下，預期風險水平高于純債基金；
2、本基金投資于證券投資基金的資產不超過基金資產凈值的10%。
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
詳情請閱讀《招募說明書》中“基金的投資”章節的相關內容。
投資目標本基金在嚴格控制風險的前提下，力爭實現基金資產的長期穩健增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行或上市的股票
（包括創業板及其他經中國證監會核準或注冊上市的股票、存托憑證）、港股通機制
下允許投資的規定范圍內的香港聯合交易所上市的股票（以下簡稱“港股通標的股
票”）、債券（包括國債、地方政府債、政府支持機構債、政府支持債券、央行票據、
投資范圍金融債、企業債、公司債、次級債、可轉換債券（含分離交易可轉債）、可交換債
券、短期融資券、超短期融資券、中期票據）、資產支持證券、債券回購、銀行存款
（包括協議存款、定期存款及其他銀行存款）、同業存單、貨幣市場工具、經中國證
監會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金（以下簡稱“證券投資基金”，僅包括
全市場股票型ETF、基金管理人旗下的股票型基金及計入權益類資產的混合型基金，
不包含QDII基金、香港互認基金、貨幣市場基金、基金中基金、其他可投資基金的
基金和本基金基金經理管理的其他基金）、國債期貨以及法律法規或中國證監會允許
基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監會相關規定）。
如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，
可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%；投資
于權益類資產、可轉換債券（不含分離交易可轉債的純債部分）、可交換債券的比例
合計占基金資產的5%-20%；其中投資于境內股票的比例不低于基金資產的5%，投資
于港股通標的股票的比例不超過股票資產的50%；本基金投資于證券投資基金的資產
不超過基金資產凈值的10%；每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證
金后，應當保持現金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%，
其中現金不包含結算備付金、存出保證金和應收申購款等。
其中，權益類資產包括股票（含存托憑證）、股票型基金以及權益類混合型基金。權
益類混合型基金指至少滿足以下一條標準的混合型基金：（1）基金合同約定投資股票
及存托憑證資產占基金資產的比例不低于60%；（2）基金最近4期季度報告中披露的
股票及存托憑證資產占基金資產的比例均不低于60%。
如果法律法規對該比例要求有變更的，基金管理人在履行適當程序后，本基金的投資
比例相應調整。
1、大類資產配置策略
2、債券和資產支持證券投資策略
3、股票投資策略
主要投資策略
4、存托憑證投資策略
5、基金投資策略
6、國債期貨投資策略
中債-綜合全價(總值)指數收益率×83%+中證800指數收益率×10%＋中證港股通綜合
業績比較基準
指數收益率×2%+人民幣銀行活期存款利率(稅后)×5%。
本基金為債券型基金，其預期收益及預期風險水平高于貨幣市場基金，但低于股票型
基金、混合型基金。
風險收益特征
本基金若投資港股通標的股票，將面臨港股通機制下因投資環境、投資標的、市場制
度以及交易規則等差異帶來的特有風險。
(二)投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
M＜100萬元0.60%-非養老金客戶
100萬元≤M＜300萬元0.40%-非養老金客戶
300萬元≤M＜500萬元0.20%-非養老金客戶
認購費
M≥500萬元-每筆1000元非養老金客戶
養老金客戶
--每筆500元
（直銷）
M＜100萬元0.80%-非養老金客戶
100萬元≤M＜300萬元0.50%-非養老金客戶
申購費300萬元≤M＜500萬元0.30%-非養老金客戶
（前收費）M≥500萬元-每筆1000元非養老金客戶
養老金客戶
--每筆500元
（直銷）
N＜7天1.50%--
贖回費
N≥7天0.00%--
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.50%基金管理人和銷售機構
托管費0.10%基金托管人
審計費用0.00元會計師事務所
信息披露費10,000.00元規定披露報刊
《基金合同》生效后與基金相關的律師費、基金份額持有人大會費用、基金的證券
交易費用、基金的銀行匯劃費用、基金的相關賬戶的開戶費用、賬戶維護費用等費
其他費用
用，以及按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費
用。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
2、本基金基金財產中投資于本基金管理人所發行或運作管理的證券投資基金的部分不收取管理費。本
基金的管理費按前一日基金資產凈值扣除本基金管理人所發行或運作管理的被投資基金的資產凈值的余額
（若為負數，則取0）的0.50%年費率計提。
3、本基金基金財產中投資于本基金托管人托管的基金的部分不收取托管費。本基金的托管費按前一日
基金資產凈值扣除本基金托管人托管的被投資基金的資產凈值的余額（若為負數，則取0）的0.10%的年費
率計提。
4、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基
金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動，投資者在投資本基金前，應
全面了解本基金的產品特性，理性判斷市場，并承擔基金投資中出現的各類風險，包括：投資組合的風險
（市場風險、信用風險）、本基金特有的風險（包括資產配置風險、國債期貨投資風險、港股通機制下的投
資風險、存托憑證的投資風險、資產支持證券投資風險、科創板股票的投資風險、北交所上市股票的投資
風險、投資于其他基金的風險）、流動性風險（包括但不限于巨額贖回風險、啟用擺動定價或側袋機制等流
動性風險管理工具帶來的風險等）、管理風險、合規性風險、操作風險、基金財產投資運營過程中的增值稅
風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險、其他風險等。
本基金的特定風險
1、資產配置風險
本基金是債券型基金，投資于債券資產不低于基金資產的80%，投資于權益類資產、可轉換債券（不含
分離交易可轉債的純債部分）、可交換債券的比例合計占基金資產的5%-20%。因此，本基金將主要承受債
券市場相關風險（利率風險、信用風險等），同時還可能面臨股票市場下跌相關風險的影響。
2、國債期貨投資風險
本基金可投資國債期貨，投資國債期貨的風險包括但不限于杠桿風險、保證金風險、期貨價格與基金
投資品種價格的相關度降低帶來的風險等。
3、港股通機制下的投資風險
港股通機制下的投資風險包括但不限于：（1）港股交易失敗風險；（2）匯率風險；（3）境外市場的
風險。
4、存托憑證的投資風險
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于境內市場股票的基金所面臨的共同風險外，本基
金還將面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現較大虧損的風險，以及與中國存托憑證發行機制相關的風
險。
5、資產支持證券投資風險
本基金可投資資產支持證券，資產支持證券在國內市場尚處發展初期，具有低流動性、高收益的特征，
并存在一定的投資風險。
6、科創板股票的投資風險
本基金的投資范圍包括科創板，如投資，將面臨科創板股票相關的特有風險，包括但不限于：（1）市
場風險；（2）股價大幅波動風險；（3）流動性風險；（4）退市風險；（5）系統性風險；（6）集中度風
險；（7）政策及監管規則變化的風險。
7、北交所上市股票的投資風險
北京證券交易所主要服務于創新型中小企業，在發行、上市、交易、退市等方面的規則與其他交易場
所存在差異，本基金須承受與之相關的特有風險。包括：（1）中小企業經營風險；（2）股價波動風險；
（3）流動性風險；（4）集中度風險；（5）轉板風險；（6）退市風險；（7）由于存在表決權差異安排可
能引發的風險；（8）監管規則變化的風險。
8、投資于其他基金的風險
本基金可投資于公開募集證券投資基金，本基金對被投資基金的評估具有一定的主觀性，將在基金投
資決策中給基金帶來一定的不確定性的風險。被投資基金的波動會受到宏觀經濟環境、行業周期、基金經
理管理能力和基金管理人自身經營狀況等因素的影響。
(二)重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益做出實質性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實守信、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，
也不得保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經友好協商未能解決
的，應提交上海仲裁委員會，根據當時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁地點為上海市，仲裁裁決是終局性
的并對各方當事人具有約束力。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站：www.huaan.com.cn；客戶服務電話：40088-50099
（一）基金合同、托管協議、招募說明書
（二）定期報告、包括基金季度報告、中期報告、年度報告
（三）基金份額凈值
（四）基金銷售機構及聯系方式
（五）其他重要資料
華安灃泰債券型證券投資基金（華安灃泰債券A）基金產品資料概要更新.pdf