國聯安紅利慧選混合型發起式證券投資基金（A份額）基金產品資料概要
國聯安紅利慧選混合型發起式證券投資基金（A份額）
基金產品資料概要
編制日期：2025年11月27日
送出日期：2025年12月1日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱國聯安紅利慧選混合發起式基金代碼023186
國聯安紅利慧選混合發起式
下屬基金簡稱下屬基金交易代碼023186
A
基金管理人國聯安基金管理有限公司基金托管人交通銀行股份有限公司
基金合同生效日-
基金類型混合型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金基金經
-
理的日期基金經理徐俊
證券從業日期2008年7月1日
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
投資目標本基金在控制風險的前提下，追求基金資產的長期穩健增值。
本基金投資于國內依法發行上市的股票(包含創業板、科創板及其他依法發行上市
的股票、存托憑證)，內地與香港股票市場交易互聯互通機制下允許買賣的香港聯合交
易所上市股票(以下簡稱“港股通標的股票”)、債券(國債、地方政府債、政府支持機
構債券、政府支持債券、金融債、企業債、公司債、公開發行的次級債、可轉換債券(含
分離交易可轉債)、可交換公司債券、央行票據、短期融資券、超短期融資券、中期票
據等)、資產支持證券、債券回購、同業存單、銀行存款、股指期貨、國債期貨、股票
期權、貨幣市場工具以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符
合中國證監會的相關規定)。
投資范圍
本基金可根據相關法律法規和基金合同的約定，參與融資業務。
如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序
后,可以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例為:本基金股票（含存托憑證）投資占基金資產的比例為
60%-95%，其中投資于港股通標的股票的比例占股票資產的0-50%。投資于本基金界定的
紅利主題股票占非現金基金資產的比例不低于80%；本基金每個交易日日終在扣除股指
期貨、國債期貨和股票期權合約需繳納的交易保證金后保持不低于基金資產凈值5%的現
金或者到期日在一年以內的政府債券；其中，現金不包括結算備付金、存出保證金、應
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收申購款等。
如法律法規或中國證監會變更上述投資品種的比例限制，以變更后的比例為準，基
金管理人在依法履行適當程序后，可對本基金的投資比例做相應調整。
本基金將綜合考慮宏觀與微觀經濟、市場與政策等因素，確定組合中股票、債
券、貨幣市場工具及其他金融工具的比例。
本基金采取積極的股票投資策略，綜合采用定量分析和定性分析相結合的研究方
法，精選經營穩定、公司治理結構好的優質上市公司，主要投資于紅利主題的上市公司。
本基金管理人將滿足以下前兩項中任一項且同時滿足第三項特征的股票作為符合
“紅利”主題的公司，構建基礎股票池：
主要投資策略1）在過去兩年中，至少有一年實施現金分紅且現金分紅率（現金分紅/凈利潤）或
股息率（現金分紅/市值）處于市場前50%；
2）中證紅利指數成分股和備選成分股；
3）經營狀況良好、無重大違法違規事項、紅利分配與經營情況不存在重大異常的
非ST及非*ST股票。
本基金將通過定性與定量分析相結合的方法分析和精選個股，重點選擇紅利主題相
關優質公司進行投資。
業績比較基準中證紅利指數收益率*80%+中證全債指數收益率*20%
本基金屬于混合型證券投資基金，通常預期風險與預期收益水平高于貨幣市場基金
和債券型基金，低于股票型基金。
風險收益特征
本基金可投資港股通標的股票，需承擔港股市場股價波動較大的風險、匯率風險、
港股通機制下交易日不連貫可能帶來的風險以及境外市場的風險等風險。
注：敬請投資者閱讀更新的《招募說明書》相關章節了解詳細情況。
(二)投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
無。
(三)自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
M＜100萬元1.20%
認購費100萬元≤M＜500萬元1.00%
M≥500萬元1,000元/筆
M＜100萬元1.50%
申購費
100萬元≤M＜500萬元1.20%
（前收費）
M≥500萬元1,000元/筆
N＜7天1.50%
7天≤N＜30天0.75%
贖回費
30天≤N＜180天0.50%
N≥180天0.00%
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注：敬請投資者閱讀《招募說明書》相關章節了解詳細情況。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費1.20%基金管理人和銷售機構
托管費0.20%基金托管人
《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用、會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；基金
其他費用份額持有人大會費用；基金的證券、期貨交易費用；基金的銀行匯劃費用；賬戶開戶、維護費
用；按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。
注：本基金交易證券等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金在投資運作過程中面臨一定的市場風險、信用風險、管理風險、流動性風險、操作風險、合規
性風險、其他風險及本基金特有的風險。
1．市場風險：本基金主要投資于證券期貨市場，而證券期貨市場價格因受到經濟因素、政治因素、投
資心理和交易制度等各種因素的影響而產生波動，使基金運作客觀上面臨一定的市場風險。
2．信用風險：信用風險主要指債券、資產支持證券、短期融資券等信用證券發行主體信用狀況惡化，
到期不能履行合約進行兌付的風險，另外，信用風險也包括證券交易對手因違約而產生的證券交割風險。
3．管理風險：基金管理人的專業技能、研究能力及投資管理水平直接影響到其對信息的占有、分析和
對經濟形勢、證券價格走勢的判斷，進而影響基金的投資收益水平。同時，基金管理人的投資管理制度、
風險管理和內部控制制度是否健全，能否有效防范道德風險和其他合規性風險，以及基金管理人的職業道
德水平等，也會對基金的風險收益水平造成影響。
4．流動性風險：流動性風險是指基金管理人未能以合理價格及時變現基金資產以支付投資者贖回款項
的風險。
5．操作風險：在基金的運作過程中，可能因內部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作
規程等引致的風險，或者技術系統的故障差錯而影響交易的正常進行甚至導致基金份額持有人利益受到影
響。這種風險可能來自基金管理人、基金托管人、基金登記機構、銷售機構、證券交易所及其登記結算機
構等。
6．合規性風險：合規風險指基金管理或運作過程中，違反國家法律、法規的規定，或者違反《基金合
同》有關規定的風險。
7．其他風險：因本基金公司業務快速發展而在制度建設、人員配備、風險管理和內控制度等方面不完
善而產生的風險；因金融市場危機、行業競爭壓力可能產生的風險；戰爭、自然災害等不可抗力因素的出
現，可能嚴重影響證券/期貨市場運行，導致本基金資產損失；其他意外導致的風險。
8.本基金特有的風險
（1）發起式基金特有風險
本基金為發起式基金，在基金募集時，發起資金提供方認購本基金的總金額不少于1000萬元，且發起
資金提供方認購的基金份額持有期限不少于三年，法律法規和監管機構另有規定的除外。發起資金提供方
認購的基金份額持有期限滿三年后，發起資金提供方將根據自身情況決定是否繼續持有，屆時發起資金提
供方有可能贖回認購的本基金份額。另外，基金合同生效之日起3年后的對應日，若基金資產凈值低于2
億元，基金合同自動終止，且不得通過召開基金份額持有人大會延續基金合同期限。因此基金份額持有人
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將可能面臨《基金合同》自動終止的風險。
（2）股票等權益類資產的投資風險
本基金是混合型基金，股票等權益類資產合計投資比例的上限較高，受股票市場系統性風險影響較大，
如果股票市場出現整體下跌，本基金的凈值表現將受到影響，投資者面臨無法獲得收益甚至可能發生較大
虧損的風險。
（3）資產支持證券的投資風險
基金管理人本著謹慎和控制風險的原則進行資產支持證券投資，但仍或面臨信用風險、利率風險、提
前償付風險、操作風險，所投資的資產支持證券之債務人出現違約，或由于資產支持證券信用質量降低、
市場利率波動導致證券價格下降，造成基金財產損失。受資產支持證券市場規模及交易活躍程度的影響，
資產支持證券存在一定的流動性風險。
（4）股指期貨的投資風險
本基金可投資于股指期貨，股指期貨作為一種金融衍生品，其所面臨的風險包括杠桿風險、強制平倉
風險、無法平倉風險、強行減倉風險、政策變化份風險、連帶風險及合作方風險等。
（5）國債期貨的投資風險
本基金可投資于國債期貨，國債期貨作為一種金融衍生品，其所面臨的風險包括流動性風險、保證金
管理風險、價差風險、研判失誤風險、執行風險、基差風險、CTD券對應的國債品種發生變化的風險、展
期風險及杠桿風險等。
（6）存托憑證的投資風險
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場股票的基金所面臨的共同風險外，本基
金還將面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現較大虧損的風險，以及與中國存托憑證發行機制相關的風
險，包括存托憑證持有人與境外基礎證券發行人的股東在法律地位、享有權利等方面存在差異可能引發的
風險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權等方面的特殊安排可能引發的風險；存托協議自動約束存
托憑證持有人的風險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風險；存托憑證持有人權益被攤薄的
風險；存托憑證退市的風險；已在境外上市的基礎證券發行人，在持續信息披露監管方面與境內可能存在
差異的風險；境內外證券交易機制、法律制度、監管環境差異可能導致的其他風險。
（7）港股通機制下，港股投資風險
本基金投資范圍包括內地與香港股票市場交易互聯互通機制下允許買賣的規定范圍內的香港聯合交易
所上市的股票，除與其他投資于內地市場股票的基金所面臨的共同風險外，本基金還面臨港股通機制下因
投資環境、投資者結構、投資標的構成、市場制度以及交易規則等差異所帶來的特有風險。
（8）股票期權的投資風險
投資股票期權的風險包括但不限于市場風險、流動性風險、交易對手信用風險、操作風險、保證金風
險等，這些風險可能會給基金凈值帶來一定的負面影響和損失。
（9）實施側袋機制的風險
啟用側袋機制后，側袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉換，僅主袋賬
戶份額正常開放贖回，因此啟用側袋機制時持有基金份額的持有人將在啟用側袋機制后同時持有主袋賬戶
份額和側袋賬戶份額，側袋賬戶份額不能贖回，其對應特定資產的變現時間具有不確定性，最終變現價格
也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側袋機制時的特定資產的估值，基金份額持有人可能因此面臨損
失。
(二)重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
國聯安紅利慧選混合型發起式證券投資基金（A份額）基金產品資料概要
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見①本基金管理人網站：www.cpicfunds.com；②本基金管理人客戶服務電話：021-38784766，
400-7000-365（免長途話費）。
●基金合同、托管協議、招募說明書
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構及聯系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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