金元順安金通寶貨幣市場基金（B類份額）基金產品資料概要更新
金元順安金通寶貨幣市場基金（B類份額）
基金產品資料概要更新
編制日期：2025-10-31
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
送出日期：2025-11-01
一、產品概況
基金簡稱金元順安金通寶貨幣B類基金代碼004073
中國民生銀行股份有
基金管理人金元順安基金管理有限公司基金托管人
限公司
基金合同生效日2017-01-20
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金基金經
2024-07-17
理的日期基金經理章文凝
證券從業日期2015-08-05
二、基金投資與凈值表現
（一）投資目標與投資策略
在嚴格控制基金資產風險、保持基金資產流動性的前提下，追求超越業績
投資目標
比較基準的投資回報，力爭實現基金資產的穩定增值。
本基金投資于法律法規及監管機構允許投資的金融工具，包括現金，期限
在1年以內（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單，剩
余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業債務融資工具、資產支
投資范圍持證券，以及中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市
場工具。
如法律法規或監管機構以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人
在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金結合自上而下和自下而上的分析，在保證資產的安全性和流動性的
前提下，進行積極的投資組合管理，追求基金的長期、穩定增值。本基金采用
主要投資策略
的投資策略包括：1、利率分析策略；2、類屬配置策略；3、個券選擇策略；
4、回購策略；5、無風險套利操作策略；6、資產支持證券投資策略
業績比較基準同期七天通知存款利率（稅后）
風險收益特征本基金系貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的高流動性、低風險品種，
其預期收益和預期風險均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。
注：具體投資策略詳見《金元順安金通寶貨幣市場基金招募說明書》第九部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值收益率及與同期業績比較基準的
比較圖
注：
1、基金的過往業績不代表未來表現；
2、合同生效當年期間的相關數據和指標按實際存續期計算，不按整個自然年度進行折算。
3、數據有效期截止2024年12月31日。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
注：本基金B類份額不收取申購費、贖回費。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.15%基金管理人和銷售機構
托管費0.05%基金托管人
銷售服務費0.01%銷售機構
審計費用40,000.00元會計師事務所
信息披露費80,000.00元規定披露報刊
其他費用詳見《招募說明書》中的“基金費用與稅收”章節。
注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
2、審計費用、信息披露費用等為由基金整體承擔的年費用金額，非單個份額類別費用。年金額
為當年度預估年費用金額，非實際產生費用金額，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
-0.46%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率為基金現行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披
露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金面臨的主要風險是市場風險、信用風險、管理風險、流動性風險、本基金的特有風險及其
他風險等。
本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高流動性風險以及貨幣市場利率波動的系統性風險。貨
幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金資產公允價值的變動。同時為應對贖回進
行資產變現時，可能會由于貨幣市場工具交易量不足而面臨流動性風險。由于本基金采用固定凈值的
計價方法，當市場利率出現大的波動，基金的份額面值與影子價格之間可能會發生比較大的偏離，基
金為保持份額面值必須縮減份額的風險；或者不得不放棄份額面值，從而給基金份額持有人帶來損
失。本基金投資資產支持證券，資產支持證券存在一定的信用風險、利率風險、流動性風險、提前償
付風險、操作風險和法律風險。
（二）重要提示
本基金系經中國證券監督管理委員會（以下簡稱“中國證監會”）證監許可[2016]2835號文準予
注冊。中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風險。
本基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
本基金產品資料概要信息發生重大變更的，本基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生
變更的，本基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，
如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注本基金管理人發布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見金元順安基金管理有限公司官方網站www.jysa99.com、客服電話：400-666-0666
1、《金元順安金通寶貨幣市場基金基金合同》、
2、《金元順安金通寶貨幣市場基金托管協議》、
3、《金元順安金通寶貨幣市場基金招募說明書》
4、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
5、基金份額凈值
6、基金銷售機構及聯系方式
7、其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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